Optimisez votre patrimoine avec un expert à Caen
Lorsqu’on cherche à valoriser son patrimoine, on explore souvent plusieurs pistes : investissements immobiliers, assurance vie, placements financiers…
Ces solutions peuvent porter leurs fruits, à condition d’être adaptées à votre situation.
En effet, chaque stratégie patrimoniale a ses spécificités. Certaines offrent de réels avantages, mais impliquent aussi des critères d’éligibilité stricts — notamment les dispositifs à portée sociale ou fiscale.
Sans un conseiller en gestion de patrimoine, il est facile de se perdre. Le rôle d’un professionnel du patrimoine à Caen est de vous guider dans cet univers complexe,
et de construire avec vous une stratégie cohérente, basée sur votre profil patrimonial.
Aujourd’hui, certains montages patrimoniaux sont utilisés par habitude, sans véritable objectif financier. C’est dommage !
La gestion patrimoniale doit toujours répondre à une ambition claire : sécuriser, optimiser ou transmettre.
Reprenons les choses dans le bon ordre : définissons ensemble vos priorités, vos contraintes, vos projets.
Et mettons en place des solutions pertinentes, au bon moment, avec l’accompagnement d’un cabinet de gestion de patrimoine à Caen.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine ?
Le prix d’un service de planification financière dépend de la complexité de votre situation et des prestations demandées.
Bonne nouvelle : il peut parfois être totalement gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont clairs et sans surprise.
Lors d’un audit patrimonial, les frais varient selon le temps consacré et le niveau d’expertise requis.
Ils restent raisonnables au regard des avantages potentiels que nos conseils peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : en cas de facturation, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % sur les frais éligibles.
Résumé des coûts pour un accompagnement patrimonial à Caen
- Dossier simple : Gratuit.
- Étude de patrimoine : Coût ajusté selon la charge de travail et l’expertise. Tarif communiqué à l’avance.
- Crédit d’impôt : Retour fiscal de 50 % sur les frais éligibles.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, groupements fonciers, montages Girardin, assurances.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions récurrentes : Sur les encours de produits comme l’assurance-vie ou les portefeuilles gérés.
Tous les frais sont définis en toute transparence avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, je suis capable d’identifier avec précision la solution la plus adaptée pour enrichir votre projet.
J’active toute la diversité des dispositifs fiscaux, juridiques et d’investissement afin de les ajuster finement à votre situation, et de répondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai choisi de me réinventer en devenant conseillère patrimoniale, convaincue que le véritable accompagnement est à la portée de chacun.
Je suis déterminée à guider toute personne qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine ne doit pas rester réservé à un cercle privilégié.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation pour devenir spécialiste des finances, j’apprends chaque jour comment vous accompagner au mieux.
Avec pédagogie, bienveillance et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Caen
Bilan patrimonial personnalisé
Toute stratégie patrimoniale commence par un diagnostic précis. Le Patrimoine Bleu réalise un bilan complet de votre situation : avoirs financiers, biens immobiliers, et actifs professionnels.
Cette analyse globale permet de mieux comprendre votre structure patrimoniale, d’identifier des opportunités inexploitées et de dégager des axes d’optimisation sur mesure.
Stratégie d’investissement sur mesure
En tenant compte de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une stratégie cohérente avec vos ambitions.
Que ce soit via des placements financiers, l’immobilier ou d’autres véhicules d’investissement, nos conseillers vous accompagnent dans le choix des solutions les plus adaptées pour faire croître votre capital durablement.
Préparation de la retraite
Préparer sa retraite ne s’improvise pas. Nos experts vous aident à définir vos objectifs à long terme et à mettre en place une stratégie d’épargne adaptée.
Grâce à un plan clair et structuré, vous constituez progressivement un capital destiné à maintenir votre niveau de vie à la retraite, en toute sérénité.
Optimisation fiscale
Nos conseillers identifient les leviers légaux pour réduire votre imposition. À travers des solutions ciblées — produits d’épargne, immobilier, donations — vous améliorez vos rendements nets tout en diminuant votre charge fiscale.
Un accompagnement stratégique pour préserver vos intérêts financiers.
Transmission du patrimoine
Pour transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions, nous élaborons avec vous une stratégie adaptée à vos volontés et optimisée fiscalement pour vos héritiers.
Transmissions anticipées, contrats d’assurance vie, structurations spécifiques : nous veillons à garantir la pérennité de votre patrimoine et à alléger la charge successorale de vos proches.
Protection de la famille et des biens
Protéger votre famille et vos biens est essentiel. Le Patrimoine Bleu évalue vos besoins en couverture et propose des solutions sur mesure : prévoyance, assurance, outils de protection des actifs.
En cas d’imprévu, vos proches sont sécurisés, et votre patrimoine reste préservé.
Conseil en droit et fiscalité
Le droit et la fiscalité sont au cœur de toute gestion patrimoniale. Nos experts vous accompagnent pour naviguer dans ces domaines complexes, en garantissant la conformité de vos démarches et l’optimisation de vos décisions patrimoniales.
Vous bénéficiez d’un accompagnement fiable pour sécuriser et valoriser votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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