Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est indispensable de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles à portée sociale, impliquent un nombre élevé de prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet univers, et d’identifier un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers montages patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’but financier clair… C’est regrettable !
Voyons d’un œil neuf quoi faire.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Caen avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des services demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont généralement raisonnables en comparaison des bénéfices que nos conseils sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en planification financière.
- Dossier peu complexe : Gratuit (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de repérer avec précision quelle est la plus appropriée pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les ajuster avec minutie et satisfaire parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le travail de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner au mieux, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Caen
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour choisir des investissements alignés avec votre profil financier, que ce soit via produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche a pour objectif de accroître votre capital de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite nécessite planification et expertise. Nos conseillers vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera de maintenir votre niveau de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour anticiper cette étape de vie avec confiance.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos conseillers aident à améliorer vos rendements nets et de réduire la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre transmission, notre équipe vous accompagne dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Il peut s’agir de des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous garantissez la pérennité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à assurer la protection économique de vos familles et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu évalue vos besoins en protection financière et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre proche est en sécurité et vos actifs restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine sont souvent difficiles et liées à des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous aide à naviguer cet environnement parfois obscur, en veillant à une conformité totale avec la loi. Vous gagnez en protection et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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