Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences remarquables, il est indispensable de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions sociétales, requièrent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les applique sans forcément avoir d’objectif patrimonial particulier… Et c’est bien dommage !
Regardons avec attention quoi faire.
Quel coût le conseil en optimisation patrimoniale à Angoulême avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la particularité de votre patrimoine et des prestations requises.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les tarifs sont clairement établis, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent modérés au regard des gains que nos propositions vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des frais pour le accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, sans oublier que, je sais choisir à coup sûr quelle sera la parfaite pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre le panel complet des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières disponibles pour les ajuster au millimètre et répondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le rôle de conseiller financier.
Et comment vous guider au mieux, avec explications accessibles et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Angoulême
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par établir un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour sélectionner des investissements compatibles avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche vise à optimiser votre patrimoine de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite planification et expertise. Notre équipe vous accompagne pour évaluer vos projections financières et à développer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un capital qui vous permettra de assurer votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour aborder cette transition avec confiance.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à maximiser vos gains nets et de diminuer la charge fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Pour organiser votre transmission, notre équipe vous conseille dans la construction d’une approche qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous assurez la pérennité de votre capital et simplifiez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos proches et la préservation de vos avoirs. Notre équipe analyse vos exigences en assurance et vous suggère des solutions adaptées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois complexes et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en vous assurant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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