Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à dimension sociétale, requièrent un nombre élevé de exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un dispositif éventuellement pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les utilise sans même avoir d’but financier particulier… Quel dommage !
Voyons ensemble les solutions possibles.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Bourges avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction de la particularité de votre situation et des prestations requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût varient en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement modérés au regard des avantages que nos conseils vous apporteront.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Cas simple : 0 € (aucun coût).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
Fabrice Collet
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer à coup sûr quelle sera la mieux adaptée pour sublimer notre déjeuner.
Je mets en œuvre toute la diversité des opportunités fiscales, juridiques, et d’investissement à disposition pour les adapter avec minutie et satisfaire au mieux à vos ambitions.
Laurianne Robert
UN COMPLÉMENT D’ÉNERGIE BIENVENU
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à accompagner tout client qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
Lucas Maurel
L’ESPRIT JURIDIQUE TOUJOURS PRÊT À RELEVER LES DÉFIS
Étudiant, je me forme à le métier de conseiller financier.
Et comment vous guider efficacement, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Bourges
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce bilan englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu permet de évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous concevons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour choisir des placements compatibles avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie a pour objectif de optimiser votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande préparation et connaissance. Notre équipe vous soutient dans analyser vos besoins futurs et à structurer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous construisez un patrimoine qui garantira de maintenir votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une vision précise pour aborder cette étape de vie avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes aident à maximiser vos rendements nets et de minimiser la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la construction d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Il peut s’agir de des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous garantissez la pérennité de votre héritage et facilitez la tâche de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la protection économique de vos familles et la stabilité de vos avoirs. Notre équipe évalue vos besoins en protection financière et vous élabore des solutions adaptées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos actifs restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques peuvent être ardus et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en garantissant une conformité totale avec la loi. Cela vous apporte en protection et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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