Au cours de votre vie patrimoniale, il est probable que vous ayez exploré différentes stratégies de gestion de patrimoine afin de structurer, optimiser ou transmettre vos actifs.
Il existe en effet une multitude de solutions patrimoniales couvrant des domaines variés : investissements financiers, acquisitions immobilières (notamment via la loi Denormandie ou en nue-propriété), assurance-vie, ou encore dispositifs de transmission patrimoniale adaptés aux spécificités de votre situation personnelle.
Même si ces solutions peuvent produire des résultats significatifs en matière de valorisation et de protection de votre patrimoine, il est essentiel de les ajuster avec rigueur à votre réalité patrimoniale et à vos objectifs de vie.
Certaines options, notamment celles à dimension sociétale ou fiscale, exigent de remplir des conditions précises pour être pleinement efficaces et réellement pertinentes. Leur mise en œuvre nécessite une parfaite compréhension des marchés financiers, des contrats d’assurance-vie, ainsi que des dispositifs d’optimisation fiscale en vigueur.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est donc fondamental : il vous oriente dans cet environnement complexe, analyse votre situation avec précision, et identifie les dispositifs, investissements ou schémas de transmission les plus adaptés à vos besoins spécifiques.
Aujourd’hui, certains montages patrimoniaux sont devenus tellement fréquents qu’ils sont appliqués mécaniquement, sans réelle réflexion stratégique ni alignement avec un projet patrimonial clair… Quel dommage de passer à côté de véritables leviers de création de valeur !
Explorons ensemble, avec une approche personnalisée et experte, les solutions qui permettront de sécuriser, valoriser et transmettre votre patrimoine de manière durable et performante.
Quel coût d’un conseil en gestion de patrimoniale ?
Les frais d’accompagnement en planification financière varient en fonction de la complexité de votre situation patrimoniale et des prestations spécifiques requises.
Pour les situations les plus simples, l’accompagnement peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont déterminés à l’avance, assurant une parfaite transparence et l’absence totale de frais cachés.
Lors de la réalisation d’un audit patrimonial approfondi, les frais sont ajustés en fonction du temps investi et du niveau d’expertise mobilisé. Ils restent toutefois modérés, notamment au regard des bénéfices financiers, fiscaux et patrimoniaux que nos recommandations peuvent générer.
Un autre avantage : si des frais de conseil s’appliquent, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt correspondant à 50 % du montant engagé, sous réserve d’éligibilité.
Retrouvez ci-dessous un aperçu clair de notre politique tarifaire pour les services de planification patrimoniale :
- Cas simple : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés selon le travail nécessaire et le niveau d’expertise requis, fixés contractuellement à l’avance.
- Avantage fiscal : Crédit d’impôt de 50 % sur les honoraires éligibles.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : investissements en SCPI, opérations en immobilier foncier, dispositifs de défiscalisation Girardin Industriel, contrats d’assurance-vie et mutuelles complémentaires.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie multisupports, Plans d’Épargne Retraite (PER), solutions d’épargne salariale et d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions éventuelles sur les produits nécessitant un suivi régulier (contrats d’assurance-vie, portefeuilles financiers gérés, etc.).
Chaque coût est communiqué en toute clarté et validé préalablement, pour garantir une relation fondée sur la confiance et la transparence.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, je maîtrise également l’art d’identifier sans hésitation la bouteille la mieux adaptée pour sublimer notre déjeuner.
Je mets en œuvre l’ensemble des opportunités fiscales, juridiques et financières disponibles, afin de les optimiser avec précision et de répondre parfaitement à vos ambitions patrimoniales.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant que spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à accompagner toute personne qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial ne doit pas être le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec des explications accessibles et un professionnalisme constant.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Dijon
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous débutons notre accompagnement par la réalisation d’un bilan patrimonial complet. Cet audit minutieux analyse vos actifs financiers (placements, épargne, contrats d’assurance-vie), vos biens immobiliers (résidence principale, investissements locatifs) et vos actifs professionnels (entreprises, participations). En étudiant votre situation patrimoniale dans son ensemble, notre équipe met en lumière vos ressources inexploitées, identifie des leviers d’optimisation et propose des axes stratégiques pour renforcer et valoriser votre patrimoine.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre profil d’investisseur, de votre appétence au risque et de vos objectifs patrimoniaux, nous concevons une stratégie d’investissement sur mesure. Vous bénéficiez d’un accompagnement expert pour sélectionner des opportunités compatibles avec votre situation : produits financiers diversifiés (actions, obligations, SCPI), investissements immobiliers (Pinel, Denormandie) ou solutions d’investissement alternatives. Notre objectif est de faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et durable, en vous guidant sereinement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite exige anticipation, planification rigoureuse et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans l’évaluation de vos besoins futurs, l’identification de vos ressources disponibles et la mise en place de stratégies d’épargne retraite adaptées : Plans d’Épargne Retraite (PER), assurance-vie, investissements financiers. Cette approche vous permet de constituer progressivement un capital suffisant pour préserver votre niveau de vie à la retraite, avec une vision claire et rassurante de votre avenir financier.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos spécialistes identifient les leviers fiscaux les plus pertinents pour réduire efficacement votre pression fiscale tout en respectant les cadres légaux. En vous orientant vers des solutions d’épargne défiscalisante (contrats d’assurance-vie, dispositifs immobiliers tels que Pinel ou Girardin) et en intégrant des stratégies de donation ou de démembrement de propriété, nous maximisons vos rendements nets et consolidons votre situation financière.
Transmission du patrimoine
Organiser la transmission de votre patrimoine est essentiel pour préserver vos volontés et protéger vos proches. Nos conseillers patrimoniaux vous accompagnent dans la mise en place de stratégies adaptées : donations en démembrement de propriété, souscription de contrats d’assurance-vie optimisés, structuration successorale sur mesure. En préparant soigneusement cet aspect, vous assurez la pérennité de votre patrimoine tout en allégeant la charge fiscale de vos héritiers.
Préservation des proches et des actifs
Protéger vos proches et vos avoirs est au cœur de notre engagement. Nous analysons vos besoins en protection financière et vous proposons des solutions adaptées : contrats de prévoyance, assurances décès, couverture invalidité ou dépendance. Grâce à ces dispositifs, vous garantissez la stabilité économique de votre famille et la protection durable de votre patrimoine, même face aux aléas de la vie.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales impliquent souvent des problématiques juridiques et fiscales complexes. Notre équipe d’experts vous guide dans la compréhension de ces enjeux, vous assiste dans l’optimisation de votre structuration patrimoniale, et veille à votre parfaite conformité avec la législation en vigueur. Vous bénéficiez ainsi d’une gestion patrimoniale sécurisée, performante et pérenne.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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