Un regard neuf sur votre patrimoine à Saint-Brieuc
Au fil de votre parcours financier, vous avez peut-être mis en place différents dispositifs patrimoniaux par vos propres moyens.
Il existe aujourd’hui une grande variété de stratégies en gestion de patrimoine. Certaines peuvent générer d’excellents résultats, à condition d’être parfaitement adaptées à votre situation personnelle.
En particulier, les solutions à dimension sociale ou fiscale requièrent des critères précis pour être réellement efficaces. Sans accompagnement, il est difficile de savoir quelles options sont vraiment pertinentes pour votre profil.
Le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Brieuc est justement de vous guider dans cet environnement complexe. Il identifie les solutions pertinentes, anticipe les risques, et construit avec vous un plan cohérent.
Trop souvent, des dispositifs sont mis en œuvre par habitude ou effet de mode, sans réel objectif financier. C’est regrettable… car une stratégie patrimoniale doit toujours avoir une finalité claire : optimiser, protéger ou transmettre.
Il est temps d’y voir plus clair. Grâce à l’expertise locale de nos conseillers à Saint-Brieuc, vous bénéficiez d’un accompagnement sur mesure pour structurer efficacement votre patrimoine.
Quels sont les coûts d’un accompagnement patrimonial à Saint-Brieuc ?
Le tarif d’un service de planification financière varie selon la nature de votre patrimoine et l’ampleur des services demandés.
Dans certains cas, cette prestation peut même être gratuite. Quoi qu’il en soit, tous nos honoraires sont transparents, sans frais cachés.
Lors d’un bilan patrimonial personnalisé, les coûts dépendent du temps consacré et de l’expertise requise.
Ils restent généralement très accessibles au regard des bénéfices potentiels de notre accompagnement : économies fiscales, rentabilité, sérénité.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont engagés, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt couvrant 50 % du montant, selon la législation en vigueur.
Résumé des tarifs pour un accompagnement patrimonial
- Situation simple : 0 € – Aucun frais à prévoir.
- Analyse patrimoniale : Tarif modulé selon la complexité et l’expertise mobilisée. Tout est établi à l’avance.
- Crédit d’impôt : Récupération de 50 % des frais engagés sous forme d’avantage fiscal.
- Frais d’entrée sur certains produits :
- Fixes pour : SCPI, groupements fonciers, dispositifs Girardin, assurances.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne salariale.
- Commissions continues : Pour les produits nécessitant un suivi actif, comme l’assurance-vie ou les portefeuilles gérés.
Chez nous, tout est expliqué, chiffré et validé avec vous avant de commencer.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste en gestion de patrimoine, j’ai également le sens du détail… jusqu’à savoir précisément ce qui sublimera un repas.
J’exploite l’ensemble des leviers fiscaux, juridiques et financiers disponibles pour construire des solutions sur mesure, parfaitement alignées avec vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai choisi de me reconvertir en tant que conseillère patrimoniale après avoir compris que le véritable accompagnement est accessible à tous.
Mon ambition : guider chaque personne qui en ressent le besoin, car le conseil patrimonial ne devrait jamais être réservé à un cercle restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Actuellement en formation dans le domaine de la finance, j’apprends le métier de conseiller patrimonial.
Mon objectif : acquérir les compétences nécessaires pour vous accompagner avec clarté, engagement et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Brieuc
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à établir un état des lieux complet de votre patrimoine. Ce bilan patrimonial englobe vos avoirs financiers, biens immobiliers, et actifs professionnels.
En analysant votre situation dans sa globalité, nos conseillers à Saint-Brieuc identifient des opportunités inexploitées et vous proposent des pistes d’optimisation adaptées à vos objectifs.
Solutions d’investissement sur mesure
En fonction de votre situation financière et de votre tolérance au risque, nous concevons une stratégie d’investissement personnalisée.
Vous êtes accompagné dans le choix de placements adaptés : produits financiers, immobilier locatif, investissements diversifiés…
L’objectif : développer votre capital de manière stratégique et durable.
Anticiper votre retraite
Préparer sa retraite nécessite anticipation et expertise. Nos conseillers vous aident à définir vos objectifs long terme, et à mettre en place des solutions d’épargne adaptées à votre profil.
Cette démarche vous permet de construire un capital solide pour préserver votre niveau de vie à la retraite, en toute tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions pour vous les dispositifs fiscaux les plus avantageux selon votre profil.
Qu’il s’agisse d’épargne, d’immobilier, ou de dons, notre accompagnement vous aide à alléger votre imposition tout en respectant le cadre légal.
Vous gagnez en efficacité et en sérénité.
Transmission du patrimoine
Pour assurer la pérennité de votre capital, nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie successorale claire et fiscalement optimisée.
Cela peut inclure des donations, contrats d’assurance-vie, ou montages patrimoniaux spécifiques.
Vous garantissez ainsi vos volontés tout en préservant vos héritiers.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à protéger vos proches et votre patrimoine contre les aléas de la vie.
Nos experts identifient vos besoins en prévoyance et vous proposent des solutions adaptées : assurances, produits de protection financière, etc.
En cas d’imprévu, vous êtes prêt, et vos actifs sont sécurisés.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de patrimoine à Saint-Brieuc implique souvent des aspects juridiques et fiscaux complexes.
Notre équipe vous accompagne pas à pas pour sécuriser vos démarches, tout en optimisant votre stratégie patrimoniale dans le strict respect de la législation.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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