Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des conséquences remarquables, il est indispensable de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions à dimension sociétale, demandent un grand exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’repérer un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
Divers dispositifs patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les applique sans forcément avoir d’finalité financier spécifique… Et c’est bien dommage !
Voyons d’un œil neuf quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en optimisation patrimoniale à Saint-Brieuc avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière varie en fonction de la particularité de votre patrimoine et des services nécessaires.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont clairement établis, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires varient en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des avantages que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le conseil en planification financière.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, en plus de cela, je sais choisir à coup sûr quelle sera la parfaite pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre le panel complet des opportunités fiscales, juridiques, et financières existantes pour les optimiser avec minutie et satisfaire pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de orienter tout personne qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le rôle de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec clarté et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Brieuc
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à dresser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un accompagnement pour opter pour des produits compatibles avec votre appétence pour le risque, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette solution a pour objectif de accroître votre investissement de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite nécessite planification et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à structurer des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui vous aidera de assurer votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour aborder cette période avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos experts vous permettent de optimiser vos bénéfices réels et de diminuer la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, nos conseillers vous conseille dans la mise en place d’une solution qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Cela peut inclure des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous garantissez la pérennité de votre capital et épargnez du stress à la charge de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à assurer la protection économique de vos proches et la protection de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu étudie vos besoins en prévoyance et vous élabore des options pertinentes, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est préservée et vos actifs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine peuvent être ardus et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous accompagne et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en garantissant une adhésion stricte avec la loi. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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