Gestion de patrimoine Dordogne - Cabinet indépendant

Quel est le coût pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Dordogne ?

Le coût du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction du niveau de complexité de votre situation et des services requises. Il peut même être nul pour les cas les plus basiques. Dans toutes les situations, les honoraires sont précisés avant intervention, sans surprise.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les honoraires dépendent du temps nécessaire et des compétences nécessaires, mais ce coût reste modéré par rapport aux bénéfices que nos conseils vous apporteront. De plus, bonne nouvelle : si des coûts sont applicables, vous profiterez d’un rabais fiscal de 50 %.

Synthèse des coûts pour du consultant en optimisation patrimoniale en Dordogne :

Cas simple : gratuit (aucun honoraire).
Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps nécessaire et les compétences demandées (précisés à l’avance).
Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt le cas échéant.
Frais d’entrée sur divers produits d’investissement
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, assurance, et prévoyance.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions basées sur les montants pour les produits requérant un accompagnement constant (contrats d’assurance-vie, fonds d’investissement, entre autres).

Tous les frais sont clairs et précisés avant toute intervention.

Nos prestations en conseil en patrimoine en Dordogne

Préparation à la retraite

La retraite représente un moment de tranquillité, sans souci. Nous créons des stratégies personnalisées pour sécuriser des revenus réguliers et élevés pendant toute votre retraite. Ensemble, nous construirons une stratégie qui vous permettra de profiter pleinement de cette nouvelle étape, avec une sécurité financière totale.

Planification successorale

Passer votre héritage conformément à vos désirs est une priorité. Nous vous aidons pour structurer le partage de vos actifs de manière à minimiser le plus possible les impôts et frais, afin que les bénéficiaires puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur transmettez. Nous nous assurons que vos désirs soient honorés tout en assurant l’efficacité fiscale.

Optimisation fiscale

Votre fortune nécessite une optimisation pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos revenus. Nous analysons en détail votre situation pour élaborer des solutions de diminution de la fiscalité, actuellement que à long terme. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à développer votre capital net en allégeant le plus possible les impôts.

Analyse des placements

Votre capital doit évoluer avec l’évolution des marchés et votre situation personnelle. Nous analysons régulièrement vos investissements pour les optimiser en fonction des évolutions du marché et des modifications de votre situation, afin de vous assurer de maintenir le cap pour atteindre vos objectifs financiers.

Approches de placement

Nous ne croyons pas aux approches standardisées. Chacun de nos clients a une propension au risque et des attentes définies. Nous identifions les possibilités les plus alignées à votre situation pour optimiser vos gains tout en minimisant les risques. Via une évaluation poussée du marché, nous nous assurons que vos actifs soient cohérents avec vos ambitions de croissance à long terme.

Nous contacter

Quelles sont nos compétences et expériences en tant que conseiller en gestion de patrimoine

Vous serez pris en charge par notre super équipe.

Fabrice C., expert en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expériences personnelles dans les investissements. Son chemin autodidacte, accompagné d’ un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a conféré une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine adaptées à chaque client, que cela concerne en France ou à l’étranger.

Aude M. possède un parcours inspirant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est orientée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son intégration dans l’équipe a été faite naturellement autour de principes communs : l’honnêteté, la qualité et l’indépendance des conseils que nous délivrons à nos partenaires.

Flavien M., le plus jeune de notre équipe, offre une vision nouvelle et une compétence aiguisée grâce à sa formation universitaire en économie et finance. Il a une licence en économie et est actuellement en Master dans le Master 261 à Paris-Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il possède également une certification par l’AMF depuis l’année 2023, certifiant sa maîtrise des lois du marché financier.

Quel est le processus d’un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par une discussion approfondie pour mieux cerner votre profil, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous aide à élaborer un profil personnalisé. Par la suite, nous utilisons des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre approche consiste à multiplier les investissements en fonction de cette évaluation, en mêlant des actifs à risque plus élevé (comme les titres en bourse) avec des investissements plus sûrs (comme les titres de dette ou le marché immobilier) pour protéger et faire croître votre capital de manière équilibrée.

Nous organisons des réunions régulières, trimestrielles au minimum, mais parfaitement alignées à vos attentes. Vous aurez un accès direct à votre conseiller, pas d’intermédiaires. Nous utilisons également des solutions numériques pour vous informer en temps continu de l’évolution de vos placements, pour vous offrir toujours un aperçu complet.

Notre but est de vous guider pour concrétiser vos objectifs patrimoniaux sur le long terme, que ce soit pour anticiper votre retraite, de léguer vos biens ou de financer d’autres projets de vie. Nous adaptons continuellement nos plans pour traverser les crises économiques ou les fluctuations du marché, en modifiant les actifs selon les tendances économiques, tout en protégeant votre capital.

Nous avons foi d’une complète transparence. Chaque choix d’investissement est présenté de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous fournissons des bilans fréquents sur l’évolution des investissements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les frais et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de prendre vos décisions en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion de patrimoine en Dordogne

Le Patrimoine Bleu est un cabinet dédié au soutien dans l’optimisation de leur patrimoine. Avec notre expertise et notre engagement, nous mettons à votre disposition des solutions sur mesure, qui correspondent à vos attentes et ambitions.

Notre équipe d’experts expérimentés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des projets financiers fiables et performants, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Si vous souhaitez préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou organiser votre succession, nous vous proposons des conseils éclairés et un accompagnement constant.

Nous contacter