Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, notamment les solutions à portée sociale, requièrent un grand conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’repérer un schéma éventuellement pertinent dans votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont tellement courants qu’on les met en œuvre sans même avoir d’finalité patrimonial particulier… Et c’est bien dommage !
Regardons avec attention quoi faire.
Quel coût un accompagnement en conseil patrimonial à Corbeil-Essonnes avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre patrimoine et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont souvent modérés au regard des gains que nos conseils vous apporteront.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le conseil en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des frais si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de identifier avec précision quelle est la mieux adaptée pour compléter notre table.
Je mets en œuvre l’universalité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser au millimètre et répondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à orienter tout personne qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir au mieux, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Corbeil-Essonnes
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous élaborons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un soutien pour choisir des produits compatibles avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette stratégie a pour objectif de optimiser votre investissement de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour déterminer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de assurer votre niveau de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour aborder cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous guidant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers vous permettent de améliorer vos gains nets et de réduire la ponction fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Afin de structurer votre héritage, nos conseillers vous guide dans la construction d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Il peut s’agir de des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous garantissez la durabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à garantir la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos biens. Nos conseillers évalue vos besoins en prévoyance et vous suggère des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques peuvent être difficiles et impliquent des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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