Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions à portée sociale, requièrent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un dispositif éventuellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les applique sans réellement avoir d’but de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Regardons d’un œil neuf quoi faire.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Palaiseau avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction de la nature de votre patrimoine et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais varient en fonction du temps consacré et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement accessibles au regard des avantages que nos propositions peuvent générer.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des frais pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Coût modulable en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de choisir sans hésitation quelle est la plus appropriée pour compléter notre table.
Je mobilise le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et financières disponibles pour les adapter avec minutie et correspondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à conseiller tout client qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le rôle de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir efficacement, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Palaiseau
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous concevons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un suivi pour opter pour des produits alignés avec votre appétence pour le risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche permet de optimiser votre capital de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite requiert planification et connaissance. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui garantira de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi feuille de route claire pour aborder cette période avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous orientant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos experts vous permettent de optimiser vos gains nets et de minimiser la charge fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre succession, nos conseillers vous accompagne dans la construction d’une approche qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la durabilité de votre patrimoine et facilitez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de assurer la stabilité économique de vos héritiers et la préservation de vos avoirs. Notre équipe évalue vos exigences en assurance et vous propose des options pertinentes, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre famille est préservée et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine sont souvent ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet environnement parfois obscur, en vous assurant une conformité totale avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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