Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, surtout celles sociétales, demandent un important exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet environnement, et d’identifier un montage potentiellement pertinent pour votre cas.
Certains dispositifs patrimoniaux sont tellement courants qu’on les applique sans réellement avoir d’but patrimonial clair… Et c’est bien dommage !
Voyons ensemble comment agir.
Quel coût un accompagnement en conseil patrimonial à Sainte-Geneviève-des-Bois avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en planification financière dépend en fonction de la nature de votre profil et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent raisonnables en comparaison des bénéfices que nos propositions peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 %.
Voici un résumé des coûts pour le conseil en planification financière.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais identifier à coup sûr quelle sera la parfaite pour sublimer notre repas.
Je mobilise l’universalité des solutions fiscales, juridiques, et financières existantes pour les adapter au millimètre et correspondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de accompagner tout client qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner efficacement, avec explications accessibles et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Sainte-Geneviève-des-Bois
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par dresser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce bilan couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour opter pour des placements en adéquation avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution permet de accroître votre patrimoine de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite préparation et savoir-faire. Nos conseillers vous soutient dans déterminer vos besoins futurs et à développer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui garantira de préserver votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous disposez de vision précise pour préparer cette étape de vie avec tranquillité.
Réduction fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos experts aident à optimiser vos gains nets et de diminuer la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre transmission, nos conseillers vous conseille dans la construction d’une solution qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Il peut s’agir de des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la pérennité de votre patrimoine et simplifiez la gestion de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de assurer la sécurité financière de vos familles et la stabilité de vos avoirs. Notre équipe analyse vos demandes en assurance et vous élabore des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre entourage est préservée et vos actifs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques peuvent être difficiles et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine parfois obscur, en veillant à une conformité totale avec la législation. Vous gagnez en sécurité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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