Et si vous repensiez votre stratégie patrimoniale ?
Tout au long de votre parcours financier, vous avez peut-être testé différentes stratégies patrimoniales de votre propre initiative. Une démarche légitime, mais parfois insuffisamment ciblée.
Il existe une multitude de dispositifs d’optimisation patrimoniale. Bien que beaucoup puissent être performants, encore faut-il savoir les adapter à votre situation personnelle, à vos objectifs et à votre profil d’investisseur.
Certaines solutions, notamment à dimension sociétale ou fiscale, exigent une connaissance fine des règles juridiques et financières pour être pleinement efficaces.
C’est précisément le rôle d’un professionnel du conseil en gestion de patrimoine à Brest : vous accompagner dans cet univers complexe et repérer les leviers réellement pertinents pour votre projet.
Trop souvent, des dispositifs patrimoniaux sont mis en place par habitude ou automatisme, sans véritable objectif financier clair. Résultat : des opportunités manquées… et un potentiel mal exploité.
Il est temps de faire le point. Ensemble, regardons votre patrimoine avec un œil neuf et voyons comment l’optimiser de façon stratégique et personnalisée.
Quel est le coût d’un accompagnement ?
Le tarif d’un service de conseil en planification financière dépend de la complexité de votre situation et des prestations nécessaires.
Pour les dossiers les plus simples, cet accompagnement peut être entièrement gratuit.
Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans frais cachés. Vous savez où vous allez, en toute transparence.
Lors d’un audit patrimonial, les coûts sont ajustés en fonction du temps investi et du niveau d’expertise requis. Ces frais restent généralement modérés par rapport aux gains potentiels que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : certaines prestations peuvent donner droit à un crédit d’impôt de 50 % sur les frais engagés.
Grille indicative des tarifs
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun coût).
- Audit patrimonial : Frais variables selon le travail réalisé et l’expertise mobilisée – toujours fixés à l’avance.
- Avantage fiscal : Crédit d’impôt de 50 % sur les honoraires, si les conditions sont remplies.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance, complémentaires santé.
- Variables pour : contrats d’assurance vie, PER (Plan d’Épargne Retraite), solutions d’épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions éventuelles sur les produits nécessitant un suivi (portefeuilles gérés, assurance-vie, etc.).
Tous les frais sont communiqués en amont, en toute transparence.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, je suis en mesure d’identifier sans hésitation la solution la plus adaptée à votre situation.
J’exploite l’ensemble des leviers fiscaux, juridiques et financiers disponibles pour les ajuster avec précision, et répondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner chaque client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale ne devrait pas être réservée à un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Actuellement en formation, je me prépare au métier de spécialiste en finances.
Mon objectif : apprendre à vous accompagner avec rigueur, clarté et pédagogie, à chaque étape de votre parcours financier.
Nos services en conseils patrimoniaux à Brest
Analyse patrimoniale personnalisée
Notre accompagnement commence par un bilan patrimonial complet. Nous analysons vos avoirs financiers, immobiliers et professionnels afin de dresser un état des lieux précis de votre situation.
Cette analyse permet à notre cabinet de gestion de patrimoine à Brest d’identifier des ressources sous-exploitées, de clarifier votre organisation actuelle et de proposer des axes d’optimisation concrets.
Stratégie d’investissement adaptée
En fonction de votre profil d’investisseur, de vos objectifs et de votre tolérance au risque, nous concevons une stratégie d’investissement sur mesure.
Vous êtes accompagné dans le choix des produits financiers, immobiliers ou diversifiés, en accord avec vos ambitions. L’objectif : faire croître votre patrimoine efficacement et durablement.
Préparation financière à la retraite
Préparer sa retraite ne s’improvise pas. Nos conseillers en gestion de patrimoine à Brest vous aident à projeter vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne adaptées.
Grâce à cette démarche, vous constituez un capital qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie le moment venu. Vous avancez avec une feuille de route claire et sécurisée.
Optimisation fiscale
Nos experts identifient les leviers fiscaux les plus adaptés à votre situation. Que ce soit à travers des produits d’épargne, l’investissement immobilier ou des dispositifs de transmission, nous vous aidons à réduire votre pression fiscale.
L’objectif : augmenter vos rendements nets tout en respectant la réglementation en vigueur.
Transmission du patrimoine
Anticiper sa succession, c’est préserver son héritage et protéger ses proches. Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie successorale sur mesure : assurance vie, donations, démembrements…
Vous garantissez la pérennité de votre patrimoine tout en limitant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires.
Sécurisation de votre patrimoine
Prévoir les aléas de la vie fait aussi partie d’une bonne stratégie patrimoniale. Nos conseillers gestion patrimoine analysent vos besoins en prévoyance et mettent en place des solutions de protection sur mesure.
En cas d’imprévu, vos proches sont protégés et vos actifs préservés. Vous gagnez en tranquillité d’esprit.
Conseil juridique et fiscal
La gestion patrimoniale implique des règles juridiques et fiscales parfois complexes. Nos experts vous guident pas à pas, en assurant une conformité totale avec la réglementation française.
Vous bénéficiez d’un accompagnement sécurisé et structuré, pour une gestion de votre patrimoine à la fois efficace et sereine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
FAQ – Gestion de patrimoine à Brest
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Brest ?
Pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé, en lien direct avec vos objectifs financiers. Les conseillers en gestion de patrimoine à Brest ont une excellente connaissance du marché local et des dispositifs adaptés à votre situation.
Quels services sont proposés ?
Un cabinet de gestion de patrimoine peut vous aider sur de nombreux sujets : bilan patrimonial, stratégie d’investissement, assurance vie, optimisation fiscale, transmission de patrimoine, placements pour l’entreprise ou la retraite.
Combien ça coûte ?
Le coût dépend de la complexité de votre situation. Certains bilans simples sont gratuits. Les honoraires sont toujours définis à l’avance. Certaines prestations peuvent aussi être éligibles à un crédit d’impôt de 50 %.
Quels sont les avantages d’une gestion patrimoniale ?
Une gestion bien pensée vous permet de valoriser votre patrimoine, de réduire votre fiscalité, de préparer votre retraite ou de transmettre dans les meilleures conditions. C’est aussi un moyen de sécuriser vos proches et d’éviter les erreurs coûteuses.
Quels types de produits sont disponibles ?
Selon votre profil, vous pouvez accéder à une large gamme : assurance vie, SCPI, placements financiers, produits de défiscalisation, contrats retraite, et investissements immobiliers. Le rôle du conseiller est de vous guider vers les bons choix.
Comment choisir un cabinet de gestion de patrimoine à Brest ?
Optez pour un cabinet avec une approche transparente, des
Quels résultats peut-on espérer ?
Des placements plus cohérents, une meilleure rentabilité, une fiscalité allégée, et une vision claire de vos objectifs à long terme. La gestion de patrimoine, c’est avant tout gagner en sérénité.
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