Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats remarquables, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à dimension sociétale, demandent un important prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous accompagner dans cet domaine, et d’repérer un dispositif potentiellement pertinent adapté à votre situation.
Divers dispositifs patrimoniaux sont tellement courants qu’on les utilise sans même avoir d’objectif patrimonial particulier… C’est regrettable !
Regardons ensemble comment agir.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Alès avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des options requises.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont définis à l’avance, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement modérés par rapport des gains que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des frais pour le accompagnement en planification financière.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais si applicable.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, et, je suis capable de identifier avec précision quelle est la parfaite pour compléter notre table.
Je mobilise le panel complet des solutions fiscales, juridiques, et d’investissement existantes pour les optimiser avec précision et répondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de accompagner tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le rôle de conseiller financier.
Et comment vous soutenir au mieux, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Alès
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour sélectionner des produits en adéquation avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie a pour objectif de faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert anticipation et connaissance. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à structurer des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous construisez un capital qui vous permettra de préserver votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi stratégie définie pour préparer cette période avec sérénité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos experts vous permettent de optimiser vos bénéfices réels et de diminuer la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre héritage, nos conseillers vous accompagne dans la création d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Il peut s’agir de des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous garantissez la pérennité de votre patrimoine et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à assurer la sécurité financière de vos héritiers et la stabilité de vos actifs. Nos conseillers analyse vos besoins en assurance et vous suggère des solutions adaptées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre proche est mieux protégée et vos actifs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales sont souvent complexes et liées à des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous conseille et vous aide à naviguer cet environnement fréquemment technique, en garantissant une complète conformité avec la législation. Vous bénéficiez en protection et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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