Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, surtout les solutions à dimension sociétale, demandent un important exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’déterminer un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir d’but de gestion patrimoniale spécifique… Quel dommage !
Explorons avec attention les solutions possibles.
Combien coûte le conseil en gestion de patrimoine à Nîmes avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre patrimoine et des options requises.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement raisonnables par rapport des avantages que nos propositions sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour le service en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des honoraires si applicable.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, et, je sais identifier avec précision quelle sera la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
J’exploite toute la diversité des opportunités fiscales, en matière de droit, et financières à disposition pour les ajuster au millimètre et correspondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout personne qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le rôle de consultant financier.
Et comment vous soutenir au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Nîmes
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce bilan analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, nos experts permet de visualiser votre structure patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre situation financière et de vos ambitions, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un suivi pour opter pour des investissements compatibles avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie a pour objectif de accroître votre capital de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite demande préparation et savoir-faire. Nos conseillers vous aide à analyser vos projections financières et à mettre en place des outils financiers et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous construisez un capital qui vous permettra de assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour préparer cette période avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts aident à améliorer vos bénéfices réels et de réduire la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Afin de structurer votre héritage, notre équipe vous accompagne dans la création d’une stratégie qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous assurez la durabilité de votre héritage et facilitez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la stabilité économique de vos héritiers et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu étudie vos demandes en protection financière et vous propose des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est préservée et vos actifs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous conseille et vous aide à naviguer cet environnement parfois obscur, en veillant à une conformité totale avec la réglementation. Vous gagnez en stabilité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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