Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions à dimension sociétale, impliquent un grand prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet univers, et d’repérer un montage potentiellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans même avoir d’but financier spécifique… C’est regrettable !
Voyons d’un œil neuf quoi faire.
Quel coût un accompagnement en gestion de patrimoine à Gap avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en planification financière dépend en fonction de la particularité de votre profil et des options requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de l’complexité demandée, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des bénéfices que nos conseils peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Voici un résumé des frais pour le accompagnement en planification financière.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Coût modulable selon le temps passé et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, et, je sais identifier à coup sûr quelle sera la mieux adaptée pour sublimer notre table.
J’exploite l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les optimiser avec précision et correspondre parfaitement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de orienter tout client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir au mieux, avec explications accessibles et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Gap
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des produits compatibles avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie vise à optimiser votre investissement de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite demande anticipation et connaissance. Nos conseillers vous aide à déterminer vos objectifs à long terme et à développer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous accumulez un fonds qui vous permettra de préserver votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous disposez de feuille de route claire pour aborder cette période avec tranquillité.
Réduction fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre imposition. En vous guidant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos experts aident à optimiser vos rendements nets et de réduire la charge fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous accompagne dans la création d’une stratégie qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous préservez la stabilité de votre héritage et facilitez la gestion de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à protéger la protection économique de vos héritiers et la stabilité de vos biens. Notre équipe étudie vos exigences en protection financière et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos actifs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en garantissant une adhésion stricte avec la législation. Vous bénéficiez en protection et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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