Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Diverses options, en particulier les solutions sociétales, demandent un grand conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’repérer un dispositif éventuellement pertinent dans votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les applique sans même avoir d’finalité de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Regardons d’un œil neuf les solutions possibles.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à Bagneux avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en planification financière fluctue en fonction de la complexité de votre patrimoine et des options requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les montants sont définis à l’avance, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement modérés par rapport des gains que nos conseils peuvent générer.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le accompagnement en planification financière.
- Dossier peu complexe : 0 € (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables selon le temps passé et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ repérer avec précision quelle sera la mieux adaptée pour accompagner notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des opportunités fiscales, en matière de droit, et financières existantes pour les adapter au millimètre et satisfaire au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à orienter tout individu qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le travail de conseiller financier.
Et comment vous soutenir efficacement, avec clarté et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Bagneux
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu permet de comprendre votre structure patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre situation financière et de vos ambitions, nous concevons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un soutien pour sélectionner des placements en adéquation avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette solution vise à faire fructifier votre capital de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite demande planification et expertise. Nos conseillers vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à structurer des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous accumulez un capital qui vous aidera de préserver votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour anticiper cette étape de vie avec tranquillité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos spécialistes vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de réduire la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre succession, nos conseillers vous conseille dans la construction d’une solution qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la pérennité de votre capital et épargnez du stress à la tâche de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à protéger la sécurité financière de vos héritiers et la stabilité de vos biens. Notre équipe évalue vos besoins en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est mieux protégée et vos avoirs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la réglementation. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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