Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions à portée sociale, requièrent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’déterminer un dispositif éventuellement pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans même avoir d’but de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Regardons ensemble quoi faire.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Boulogne-Billancourt avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la particularité de votre situation et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les tarifs sont définis à l’avance, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement raisonnables au regard des avantages que nos conseils peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 %.
Voici un résumé des coûts pour le service en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : Retour de 50 % des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier sans hésitation quelle est la parfaite pour accompagner notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières disponibles pour les adapter avec minutie et correspondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout individu qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Boulogne-Billancourt
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit couvre vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de évaluer votre organisation patrimoniale, à identifier des opportunités non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre tolérance au risque et de vos attentes, nous concevons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous avez accès d’un accompagnement pour choisir des produits en adéquation avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche vise à optimiser votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite requiert planification et savoir-faire. Notre équipe vous soutient dans déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous accumulez un fonds qui vous permettra de préserver votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour préparer cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les opportunités fiscales qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent de améliorer vos rendements nets et de réduire la pression fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous conseille dans la construction d’une approche qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre capital et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à assurer la stabilité économique de vos familles et la préservation de vos avoirs. Notre équipe analyse vos demandes en protection financière et vous propose des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est mieux protégée et vos actifs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques peuvent être difficiles et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous assiste dans la compréhension cet environnement fréquemment technique, en vous assurant une adhésion stricte avec la loi. Vous bénéficiez en sécurité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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