Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment celles sociétales, requièrent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet environnement, et d’repérer un schéma qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus courants qu’on les applique sans même avoir d’finalité de gestion patrimoniale particulier… Et c’est bien dommage !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
Quel coût un accompagnement en optimisation patrimoniale à Châtillon avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière dépend en fonction de la complexité de votre profil et des prestations nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les tarifs sont clairement établis, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont généralement raisonnables au regard des bénéfices que nos conseils peuvent générer.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des frais pour le service en planification financière.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (pas de frais).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ choisir à coup sûr quelle est la mieux adaptée pour sublimer notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les adapter avec précision et répondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à orienter tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le travail de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Châtillon
Diagnostic détaillé du patrimoine
Nous commençons par établir un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce audit couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous concevons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un suivi pour choisir des investissements compatibles avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution permet de optimiser votre capital de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite requiert planification et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans analyser vos besoins futurs et à développer des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous disposez de vision précise pour anticiper cette transition avec confiance.
Optimisation fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous guidant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes aident à maximiser vos bénéfices réels et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Afin de structurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la création d’une solution qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la stabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de assurer la stabilité économique de vos familles et la stabilité de vos biens. Notre équipe analyse vos demandes en prévoyance et vous élabore des options pertinentes, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos actifs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales se révèlent parfois difficiles et impliquent des contraintes légales et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Vous bénéficiez en stabilité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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