Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des résultats remarquables, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles à dimension sociétale, impliquent un important exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous guider dans cet univers, et d’déterminer un montage éventuellement pertinent pour votre cas.
Divers montages patrimoniaux sont à présent courants qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’finalité de gestion patrimoniale clair… C’est regrettable !
Explorons avec attention quoi faire.
Quel coût les services en conseil patrimonial à Colombes avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la particularité de votre patrimoine et des options requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps investi et de l’complexité demandée, mais ils sont souvent raisonnables par rapport des gains que nos recommandations peuvent générer.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour le accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de identifier à coup sûr la bouteille la parfaite pour accompagner notre table.
Je mets en œuvre le panel complet des solutions fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les adapter avec précision et répondre pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout personne qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Colombes
Diagnostic détaillé du patrimoine
La première étape consiste à dresser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic englobe vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous créons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous avez accès d’un soutien pour opter pour des placements compatibles avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche permet de accroître votre patrimoine de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite demande préparation et connaissance. Nos conseillers vous accompagne pour évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un capital qui vous aidera de maintenir votre standard de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi feuille de route claire pour préparer cette étape de vie avec confiance.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à maximiser vos rendements nets et de diminuer la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la tâche de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de garantir la protection économique de vos proches et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu évalue vos exigences en assurance et vous propose des options pertinentes, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est mieux protégée et vos patrimoines restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine sont souvent difficiles et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous aide à naviguer cet environnement fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la législation. Vous bénéficiez en protection et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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