Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Certaines options, en particulier celles sociétales, requièrent un grand prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et d’identifier un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont tellement récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir d’objectif patrimonial particulier… Et c’est bien dommage !
Explorons ensemble comment agir.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à Gennevilliers avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des options requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les tarifs sont fixés au préalable, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement raisonnables au regard des gains que nos conseils peuvent générer.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le service en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : 0 € (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je sais repérer avec précision quelle est la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
Je mobilise toute la diversité des options fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les adapter avec précision et répondre parfaitement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de accompagner tout personne qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le travail de conseiller financier.
Et comment vous guider efficacement, avec explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Gennevilliers
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par dresser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos attentes, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un soutien pour choisir des investissements alignés avec votre tolérance au risque, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie permet de faire fructifier votre investissement de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite requiert préparation et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous construisez un fonds qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous disposez de vision précise pour aborder cette transition avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous guidant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers vous permettent de maximiser vos bénéfices réels et de minimiser la pression fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre héritage, nos conseillers vous accompagne dans la création d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de des donations anticipées, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous préservez la durabilité de votre capital et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de assurer la protection économique de vos héritiers et la protection de vos biens. Nos conseillers étudie vos demandes en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre proche est en sécurité et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques sont souvent complexes et liées à des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous guide et vous assiste dans la compréhension cet domaine souvent complexe, en garantissant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous bénéficiez en sécurité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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