Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier les solutions à dimension sociétale, requièrent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous guider dans cet environnement, et d’identifier un dispositif qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Certains dispositifs patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir d’finalité de gestion patrimoniale spécifique… Et c’est bien dommage !
Regardons ensemble quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en conseil patrimonial à Malakoff avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la particularité de votre situation et des options demandées.
Il peut même être nul. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont clairement établis, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont généralement accessibles en comparaison des bénéfices que nos recommandations peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : Gratuit (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de repérer sans hésitation la bouteille la mieux adaptée pour accompagner notre repas.
J’exploite toute la diversité des options relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement existantes pour les ajuster au millimètre et satisfaire pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à accompagner tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le métier de conseiller financier.
Et comment vous soutenir efficacement, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Malakoff
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par dresser un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre situation financière et de vos ambitions, nous concevons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des produits en adéquation avec votre appétence pour le risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette stratégie permet de accroître votre capital de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite requiert préparation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour déterminer vos projections financières et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous bâtissez progressivement un capital qui vous aidera de assurer votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi feuille de route claire pour anticiper cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Nous identifions les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts aident à optimiser vos gains nets et de diminuer la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la construction d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la pérennité de votre héritage et épargnez du stress à la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à protéger la sécurité financière de vos proches et la stabilité de vos actifs. Nos conseillers étudie vos exigences en prévoyance et vous élabore des solutions adaptées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos actifs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine sont souvent ardus et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en veillant à une complète conformité avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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