Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles à dimension sociétale, demandent un grand exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et d’déterminer un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les met en œuvre sans même avoir d’finalité financier particulier… Quel dommage !
Regardons d’un œil neuf les solutions possibles.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Nanterre avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en planification financière varie en fonction de la nature de votre profil et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les tarifs sont définis à l’avance, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, les honoraires sont calculés en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des gains que nos recommandations vous apporteront.
Bonne nouvelle ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des frais pour le service en planification financière.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des honoraires si applicable.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de identifier à coup sûr la bouteille la parfaite pour compléter notre déjeuner.
J’exploite toute la diversité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières existantes pour les ajuster avec précision et répondre pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir efficacement, avec pédagogie et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Nanterre
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce bilan analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, nos experts permet de visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à proposer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous élaborons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des produits alignés avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette solution vise à faire fructifier votre capital de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite demande préparation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour évaluer vos projections financières et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra de préserver votre standard de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi feuille de route claire pour aborder cette période avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de améliorer vos bénéfices réels et de minimiser la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Afin de structurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la construction d’une solution qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous préservez la durabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu étudie vos demandes en protection financière et vous suggère des options pertinentes, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet univers souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la législation. Cela vous apporte en protection et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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