Gestion de patrimoine
Gestion de patrimoine en Landes
Dans les Landes, la gestion de patrimoine offre de nombreuses possibilités, mais toutes ne se valent pas. Chaque stratégie doit être adaptée à votre situation personnelle et à vos objectifs.
Certaines solutions, notamment en matière de fiscalité, de retraite ou de transmission, nécessitent des conditions spécifiques pour être véritablement efficaces. C’est pourquoi l’accompagnement d’un expert indépendant est essentiel : son rôle est de vous guider dans cet univers complexe et de sélectionner les options les plus pertinentes pour vous.
Trop souvent, des dispositifs sont appliqués de manière standardisée, sans tenir compte des réalités individuelles. Résultat : on perd de vue l’objectif principal, à savoir bâtir un projet patrimonial cohérent et durable.
Chez Le Patrimoine Bleu, nous privilégions une approche personnalisée et proactive. Nous prenons le temps de comprendre vos attentes et vos contraintes pour construire une stratégie sur mesure, pensée pour sécuriser et développer votre patrimoine à long terme.
Notre mission : vous apporter clarté, conseils avisés et accompagnement constant, afin que chaque décision financière serve vos intérêts réels.
Explorons ensemble les solutions adaptées à votre avenir.
Tarifs pour un accompagnement en gestion de patrimoine dans les Landes
Le coût d’un accompagnement en gestion de patrimoine dépend de la complexité de votre situation financière et des prestations nécessaires. Dans les cas les plus simples, nos services peuvent même être totalement gratuits. Quoi qu’il en soit, nos honoraires sont toujours définis à l’avance, en toute transparence, sans frais cachés.
Par exemple, pour un bilan patrimonial complet, les frais sont calculés en fonction du temps consacré et de l’expertise mobilisée. Ce coût reste souvent très raisonnable comparé aux gains potentiels générés grâce à nos conseils sur mesure.
Et bonne nouvelle : si des frais s’appliquent, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % sur les montants éligibles, dans le cadre des prestations de conseil à domicile (service à la personne).
Résumé des principaux frais :
- Dossier simple : Aucun frais à prévoir.
- Audit patrimonial : Honoraires modulés selon le temps et l’expertise requise, définis en amont.
- Crédit d’impôt : Remboursement de 50 % des frais engagés (selon éligibilité).
- Frais d’entrée sur produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, groupements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite (PER), épargne salariale ou d’entreprise.
- Rémunération continue : Commissions proportionnelles sur les encours pour les produits nécessitant un suivi actif (fonds d’investissement, assurance-vie, etc.).
L’ensemble des frais est communiqué avec clarté et validé avant toute intervention, afin que vous gardiez une maîtrise totale sur le coût de nos prestations.
Nos prestations en gestion de patrimoine dans les Landes
Nous proposons un accompagnement global couvrant tous les aspects de la gestion de patrimoine. Nos principales prestations incluent :
Préparation de la retraite : conception de solutions patrimoniales sur mesure pour vous garantir des revenus stables et suffisants tout au long de votre retraite. Nous établissons ensemble une stratégie claire et réaliste afin de préserver votre qualité de vie avec une sécurité financière durable.
Transmission du patrimoine : structuration de votre succession pour transmettre vos biens selon vos volontés tout en minimisant les frais et la fiscalité. Grâce à une planification successorale optimisée, vos proches bénéficient pleinement de ce que vous leur léguez.
Optimisation fiscale : analyse approfondie de votre situation patrimoniale afin de mettre en œuvre des stratégies fiscales adaptées, à la fois immédiates et de long terme. L’objectif est de réduire durablement votre charge fiscale tout en faisant croître votre capital.
Stratégies d’investissement personnalisées : élaboration de portefeuilles d’investissement adaptés à votre profil (tolérance au risque, horizon de placement, etc.). Que ce soit via l’immobilier, l’assurance-vie, les SCPI ou d’autres véhicules, nous vous aidons à construire un portefeuille diversifié et performant, cohérent avec vos objectifs de long terme.
Suivi régulier des placements : pilotage actif de vos investissements avec des revues périodiques. Nous ajustons vos placements en fonction de l’évolution des marchés, des changements de réglementation ou de votre situation personnelle, afin de rester alignés avec vos ambitions et de sécuriser vos gains.
Notre équipe
Fabrice Collet
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de choisir avec précision quelle sera la parfaite pour compléter notre table.
Je mobilise le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les ajuster avec précision et correspondre parfaitement à vos objectifs.
Laurianne Robert
UN COMPLÉMENT D’ÉNERGIE BIENVENU
En formation d’ingénierie, je me spécialise dans l’univers de la finance et la gestion de patrimoine m’a semblé une excellente première opportunité afin de découvrir le fonctionnement des différentes institutions financières, d’approfondir mes connaissances sur les produits d’investissement et de mieux comprendre l’environnement réglementaire, notamment celui de l’AMF.
Lucas Maurel
L’ESPRIT JURIDIQUE TOUJOURS PRÊT À RELEVER LES DÉFIS
Étudiant, je découvre le métier de conseiller financier.
Et comment vous accompagner efficacement, avec clarté et professionnalisme.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Nous contacter