Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier celles à portée sociale, requièrent un nombre élevé de exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du patrimoine est de vous guider dans cet domaine, et d’repérer un dispositif éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’but de gestion patrimoniale spécifique… Et c’est bien dommage !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
Combien coûte un accompagnement en conseil patrimonial à Blois avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de la particularité de votre patrimoine et des prestations demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les tarifs sont définis à l’avance, sans surprise.
Pour un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement accessibles par rapport des bénéfices que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des frais pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Situation basique : Aucun honoraire (pas de frais).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ choisir à coup sûr quelle est la parfaite pour accompagner notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les ajuster au millimètre et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à accompagner tout personne qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de conseiller financier.
Et comment vous accompagner au mieux, avec pédagogie et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Blois
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un état des lieux de votre patrimoine. Ce audit couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu permet de évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour opter pour des investissements en adéquation avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre capital de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite anticipation et expertise. Notre équipe vous soutient dans évaluer vos projections financières et à mettre en place des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous construisez un fonds qui garantira de préserver votre niveau de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour aborder cette transition avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos experts vous permettent de maximiser vos gains nets et de minimiser la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, notre équipe vous accompagne dans la création d’une solution qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la charge de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la sécurité financière de vos proches et la protection de vos biens. Notre équipe étudie vos demandes en prévoyance et vous élabore des options pertinentes, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est en sécurité et vos actifs restent intacts, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine sont souvent difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous aide à naviguer cet environnement fréquemment technique, en vous assurant une conformité totale avec la réglementation. Vous gagnez en protection et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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