Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats notables, il est indispensable de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Certaines options, notamment celles sociétales, demandent de grandes conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un montage éventuellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’objectif patrimonial clair… Quel dommage !
Explorons ensemble comment agir.
À quel prix s’élève les services en gestion de patrimoine à Reims avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la nature de votre situation et des prestations requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les montants sont fixés au préalable, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les frais varient en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont souvent accessibles au regard des bénéfices que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des coûts pour le service en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier à coup sûr quelle est la mieux adaptée pour accompagner notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les adapter avec précision et correspondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Mon objectif est d’accompagner tout client qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le rôle de conseiller financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Reims
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Cet audit couvre vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, nos experts permet d’évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un soutien pour sélectionner des placements compatibles avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette stratégie a pour objectif d’accroître votre patrimoine de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite requiert préparation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra d’assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour aborder cette transition avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent d’améliorer vos rendements nets et de minimiser la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous conseille dans la construction d’une stratégie qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre patrimoine et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est d’assurer la sécurité financière de vos proches et la protection de vos biens. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en assurance et vous suggère des solutions adaptées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine est souvent ardus et impliquent des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous guide et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la législation. Cela vous apporte en protection et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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