Il existe en effet une multitude de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, surtout les solutions à dimension sociétale, demandent un grand prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous orienter dans cet environnement, et d’déterminer un dispositif potentiellement pertinent adapté à votre situation.
Certains schémas patrimoniaux sont à présent courants qu’on les met en œuvre sans réellement avoir de but de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Explorons ensemble les solutions possibles.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Metz avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en planification financière fluctue en fonction de la complexité de votre patrimoine et des prestations demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont clairement établis, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés en comparaison des avantages que nos recommandations peuvent générer.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des coûts pour l’accompagnement en planification financière.
- Dossier peu complexe : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés selon le temps passé et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, sans oublier que, je sais choisir à coup sûr quelle est la mieux adaptée pour compléter notre repas.
Je mobilise toute la diversité des opportunités relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les adapter avec minutie et satisfaire pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à conseiller tout personne qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous guider de la meilleure manière possible, avec pédagogie et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Metz
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à établir un état des lieux de votre patrimoine. Cet audit couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, notre équipe permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des opportunités non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre situation financière et de vos attentes, nous élaborons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un suivi pour choisir des produits en adéquation avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette stratégie a pour objectif d’accroître votre patrimoine de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite nécessite préparation et savoir-faire. Nos conseillers vous accompagnent pour évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un fonds qui vous permettra de préserver votre niveau de vie lors de votre retraite. Vous disposez de vision précise pour préparer cette transition avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre imposition. En vous orientant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes aident à maximiser vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Organisation successorale
Afin de structurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la création d’une stratégie qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous garantissez la pérennité de votre patrimoine et simplifiez la tâche de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de garantir la sécurité financière de vos proches et la préservation de vos actifs. Notre équipe évalue vos exigences en protection financière et vous propose des solutions adaptées, incluant des produits pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est en sécurité et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être difficiles et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous aide à naviguer cet environnement fréquemment technique, en vous assurant une adhésion stricte avec la législation. Cela vous apporte en stabilité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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