À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Clermont-Ferrand avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre profil et des services requises.Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les tarifs sont fixés au préalable, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des gains que nos conseils vous apporteront.Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Gratuit (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ repérer sans hésitation la bouteille la parfaite pour accompagner notre table.
J’exploite l’universalité des options fiscales, juridiques, et d’investissement existantes pour les optimiser avec minutie et répondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à accompagner tout client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le métier de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec des explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Clermont-Ferrand
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce bilan analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Basé sur votre situation financière et de vos ambitions, nous élaborons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un suivi pour opter pour des placements alignés avec votre tolérance au risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette stratégie a pour objectif de optimiser votre capital de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande planification et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans déterminer vos projections financières et à développer des outils financiers et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous construisez un fonds qui vous permettra de maintenir votre qualité de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi stratégie définie pour préparer cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers aident à améliorer vos bénéfices réels et de réduire la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la création d’une stratégie qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre capital et simplifiez la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la stabilité économique de vos proches et la protection de vos actifs. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est préservée et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine est souvent difficiles et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine souvent complexe, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
MBI (Management Buy-In) : reprise d’entreprise par une équipe externe
LMBO (Leveraged Management Buy-Out) : Rachat par les dirigeants
Management Buy-Out (MBO) : Rachat d’entreprise par les dirigeants
LBU (Leveraged Build-Up) : Stratégie d’investissement par acquisitions multiples
OBO : la stratégie méconnue pour sécuriser votre patrimoine tout en gardant le contrôle
Nous contacter