Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, en particulier les solutions à portée sociale, demandent un nombre élevé de prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et de repérer un schéma qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf comment agir.
À quel prix s’élève les services en gestion de patrimoine à Anglet avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre situation et des services demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Peu importe le contexte, les montants sont clairement établis, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais varient en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont généralement raisonnables au regard des avantages que nos conseils peuvent générer.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable d’identifier à coup sûr la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
Je mets en œuvre le panel complet des options fiscales, juridiques, et financières existantes pour les ajuster avec précision et répondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, je découvre le métier de conseiller financier.
Et comment vous accompagner au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Anglet
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à établir un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce diagnostic analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu permet d’évaluer votre structure patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un accompagnement pour choisir des placements alignés avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution permet de faire fructifier votre patrimoine de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et expertise. Nos conseillers vous accompagnent pour analyser vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous accumulez un fonds qui vous aidera à préserver votre qualité de vie lors de votre retraite. Vous profitez d’une stratégie définie pour aborder cette étape de vie avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent de optimiser vos gains nets et de minimiser la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la construction d’une solution qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la pérennité de votre héritage et simplifiez la gestion de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos héritiers et la préservation de vos actifs. Notre équipe étudie vos demandes en protection financière et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre famille est préservée et vos actifs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine est souvent complexes et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous guide et vous éclaire sur cet environnement souvent complexe, en garantissant une complète conformité avec la loi. Cela vous apporte en protection et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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