Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment les solutions sociétales, impliquent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’déterminer un dispositif potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les met en œuvre sans réellement avoir de but patrimonial spécifique… Et c’est bien dommage !
Regardons avec attention comment agir.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Chalon-sur-Saône avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la particularité de votre situation et des services requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les tarifs sont fixés au préalable, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement modérés au regard des avantages que nos propositions sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 %.
Voici un résumé des coûts pour le service en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des montants si applicable.
- Coûts initiaux sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de cela, je sais identifier avec précision la bouteille la parfaite pour accompagner notre repas.
Je mobilise toute la diversité des options relatives à la fiscalité, en matière de droit, et financières existantes pour les adapter au millimètre et répondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Mon objectif est de conseiller tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je me forme à le travail de spécialiste en finances.
Et comment vous accompagner de la meilleure manière possible, avec clarté et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Chalon-sur-Saône
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par réaliser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, nos experts permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos attentes, nous élaborons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un soutien pour choisir des produits en adéquation avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de optimiser votre investissement de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite demande planification et connaissance. Notre équipe vous aide à déterminer vos objectifs à long terme et à mettre en place des stratégies d’investissement et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette approche, vous construisez un capital qui garantira d’assurer votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour préparer cette transition avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui permettent d’alléger votre imposition. En vous accompagnant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos conseillers aident à maximiser vos rendements nets et de réduire la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une approche qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous garantissez la stabilité de votre patrimoine et facilitez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos biens. Nos conseillers évalue vos exigences en assurance et vous propose des solutions adaptées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est préservée et vos actifs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les choix stratégiques sont souvent difficiles et impliquent des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous guide et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en garantissant une adhésion stricte avec la législation. Vous bénéficiez en sécurité et en tranquillité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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