Gestion de patrimoine Tarn-et-Garonne

Quel est le coût pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Tarn-et-Garonne ?

Le coût du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de le niveau de complexité de votre situation et des services requises. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus faciles. Dans toutes les situations, les honoraires sont définis à l’avance, sans frais cachés.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les honoraires sont calculés en fonction du temps nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés par rapport aux gains que nos conseils pourront générer. De plus, et en plus : si des coûts sont facturés, vous avez droit d’un avantage fiscal de 50 %.

Synthèse des coûts pour un service de consultation en optimisation patrimoniale en Tarn-et-Garonne :

Cas peu complexe : gratuit (pas de coût).
Analyse de patrimoine : Honoraires adaptés en fonction de le temps passé et le niveau d’expertise requis (précisés à l’avance).
Crédit d’impôt : moitié de remboursement des honoraires sous forme de réduction d’impôt si applicable.
Coûts d’entrée sur des produits financiers
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions sur encours pour les instruments financiers requérant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, placements financiers, etc.).

Les coûts sont explicitement communiqués et définis avant toute action.

Nos prestations en gestion de patrimoine en Tarn-et-Garonne

Organisation de votre retraite

Cette étape de vie doit apporter de tranquillité, pas d’inquiétude. Nous créons des solutions sur-mesure pour garantir des revenus stables et adéquats tout au long de votre retraite. Ensemble, nous élaborerons un plan qui vous garantira de profiter pleinement de cette nouvelle phase de vie, avec une sécurité financière totale.

Organisation de succession

Léguer votre patrimoine selon vos souhaits est essentiel. Nous vous accompagnons pour structurer le partage de votre patrimoine de manière à diminuer au maximum la fiscalité, afin que vos héritiers puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur léguez. Nous nous assurons que vos désirs soient respectées tout en optimisant l’efficacité fiscale.

Stratégie fiscale

Vos actifs devrait être géré efficacement pour vous assurer un bénéfice maximal de vos ressources. Nous étudions avec précision votre état patrimonial pour concevoir des solutions de diminution de la fiscalité, tant aujourd’hui que dans le futur. Notre but est de vous aider à préserver et à développer votre capital net en diminuant au maximum les impôts.

Révision des investissements

Vos investissements devrait s’adapter avec les marchés et vos circonstances personnelles. Nous révisons fréquemment vos investissements pour les optimiser en fonction des évolutions du marché et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de rester aligné pour atteindre vos objectifs financiers.

Approches de placement

Nous ne prônons pas aux solutions toutes faites. Chacun de nos clients a une propension au risque et des attentes définies. Nous recherchons les possibilités les plus pertinentes à votre profil pour améliorer vos performances tout en réduisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du marché, nous nous assurons que vos investissements soient alignés avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos qualifications et expériences ?

Vous serez pris en charge par notre équipe experte.

Fabrice Collet, conseiller en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expérience personnelle dans les investissements. Ce parcours autodidacte, accompagné d’ un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a permis d’acquérir une compréhension approfondie des approches patrimoniales adaptées à chaque client, que ce soit en France ou à l’étranger.

Aude Moreau a suivi un chemin captivant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle a choisi de se spécialiser dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après s’être formée seule, face à des conseils trop peu personnalisés. Son arrivée parmi nous a eu lieu naturellement autour de idéaux partagés : la transparence, la pertinence et l’indépendance des recommandations que nous offrons à notre clientèle.

Flavien Matifas, notre benjamin, apporte un regard neuf et une compétence aiguisée grâce à ses études en économie et finance. Diplômé d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master dans le Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est également diplômé par l’Autorité des Marchés Financiers depuis l’année 2023, certifiant sa maîtrise des lois du domaine financier.

Comment fonctionne un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par une analyse complète pour identifier précisément votre situation, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous offre la possibilité de élaborer un profil adapté. Ensuite, nous utilisons des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre stratégie consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des placements plus risqués (comme les parts d’entreprise) avec des placements plus stables (comme les bons du Trésor ou les biens immobiliers) pour sécuriser et développer votre capital de manière diversifiée.

Nous vous proposons des réunions régulières, au minimum trimestrielles, mais toujours ajustées à vos besoins. Vous aurez un lien direct à votre conseiller, sans autre interlocuteur. Nous mettons aussi à disposition des technologies digitales pour vous tenir informé en temps continu de les résultats de votre capital, afin que vous ayez toujours une vue d’ensemble.

Notre but est de vous accompagner pour concrétiser vos objectifs financiers sur le long terme, que ce soit pour anticiper votre retraite, de planifier votre succession ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous adaptons continuellement nos plans pour traverser les turbulences économiques ou les périodes de volatilité, en ajustant les placements selon les tendances économiques, tout en protégeant votre capital.

Nous avons foi en une transparence totale. Toute décision en matière d’investissement est expliquée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous fournissons des analyses périodiques sur l’évolution des placements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les honoraires et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous soyez en mesure de faire des choix en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Expert en optimisation patrimoniale indépendant en Tarn-et-Garonne

Le Patrimoine Bleu est un cabinet spécialisée dans l’accompagnement personnalisé dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des solutions sur mesure, qui correspondent à vos attentes et objectifs.

L’équipe du Patrimoine Bleu de professionnels qualifiés œuvre main dans la main avec vous pour concevoir des projets financiers fiables et performants, tout en conservant une flexibilité pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que ce soit pour préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous proposons des recommandations pertinentes et un accompagnement constant.

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