Quel est le coût pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Tarn-et-Garonne ?
Le coût du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de le niveau de complexité de votre situation et des services requises. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus faciles. Dans toutes les situations, les honoraires sont définis à l’avance, sans frais cachés.
Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les honoraires sont calculés en fonction du temps nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés par rapport aux gains que nos conseils pourront générer. De plus, et en plus : si des coûts sont facturés, vous avez droit d’un avantage fiscal de 50 %.
Synthèse des coûts pour un service de consultation en optimisation patrimoniale en Tarn-et-Garonne :
- Cas peu complexe : gratuit (pas de coût).
- Analyse de patrimoine : Honoraires adaptés en fonction de le temps passé et le niveau d’expertise requis (précisés à l’avance).
- Crédit d’impôt : moitié de remboursement des honoraires sous forme de réduction d’impôt si applicable.
- Coûts d’entrée sur des produits financiers
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Paiement récurrent : Commissions sur encours pour les instruments financiers requérant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, placements financiers, etc.).
Les coûts sont explicitement communiqués et définis avant toute action.
Nos prestations en gestion de patrimoine en Tarn-et-Garonne
Organisation de votre retraite
Cette étape de vie doit apporter de tranquillité, pas d’inquiétude. Nous créons des solutions sur-mesure pour garantir des revenus stables et adéquats tout au long de votre retraite. Ensemble, nous élaborerons un plan qui vous garantira de profiter pleinement de cette nouvelle phase de vie, avec une sécurité financière totale.
Léguer votre patrimoine selon vos souhaits est essentiel. Nous vous accompagnons pour structurer le partage de votre patrimoine de manière à diminuer au maximum la fiscalité, afin que vos héritiers puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur léguez. Nous nous assurons que vos désirs soient respectées tout en optimisant l’efficacité fiscale.
Vos actifs devrait être géré efficacement pour vous assurer un bénéfice maximal de vos ressources. Nous étudions avec précision votre état patrimonial pour concevoir des solutions de diminution de la fiscalité, tant aujourd’hui que dans le futur. Notre but est de vous aider à préserver et à développer votre capital net en diminuant au maximum les impôts.
Vos investissements devrait s’adapter avec les marchés et vos circonstances personnelles. Nous révisons fréquemment vos investissements pour les optimiser en fonction des évolutions du marché et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de rester aligné pour atteindre vos objectifs financiers.
Nous ne prônons pas aux solutions toutes faites. Chacun de nos clients a une propension au risque et des attentes définies. Nous recherchons les possibilités les plus pertinentes à votre profil pour améliorer vos performances tout en réduisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du marché, nous nous assurons que vos investissements soient alignés avec vos ambitions de croissance à long terme.
Quels sont nos qualifications et expériences ?
Vous serez pris en charge par notre équipe experte.
Fabrice Collet, conseiller en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expérience personnelle dans les investissements. Ce parcours autodidacte, accompagné d’ un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a permis d’acquérir une compréhension approfondie des approches patrimoniales adaptées à chaque client, que ce soit en France ou à l’étranger.
Aude Moreau a suivi un chemin captivant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle a choisi de se spécialiser dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après s’être formée seule, face à des conseils trop peu personnalisés. Son arrivée parmi nous a eu lieu naturellement autour de idéaux partagés : la transparence, la pertinence et l’indépendance des recommandations que nous offrons à notre clientèle.
Flavien Matifas, notre benjamin, apporte un regard neuf et une compétence aiguisée grâce à ses études en économie et finance. Diplômé d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master dans le Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est également diplômé par l’Autorité des Marchés Financiers depuis l’année 2023, certifiant sa maîtrise des lois du domaine financier.
Comment fonctionne un mandat pour la gestion de patrimoine ?
Nous entamons chaque collaboration par une analyse complète pour identifier précisément votre situation, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous offre la possibilité de élaborer un profil adapté. Ensuite, nous utilisons des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre stratégie consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des placements plus risqués (comme les parts d’entreprise) avec des placements plus stables (comme les bons du Trésor ou les biens immobiliers) pour sécuriser et développer votre capital de manière diversifiée.
Nous vous proposons des réunions régulières, au minimum trimestrielles, mais toujours ajustées à vos besoins. Vous aurez un lien direct à votre conseiller, sans autre interlocuteur. Nous mettons aussi à disposition des technologies digitales pour vous tenir informé en temps continu de les résultats de votre capital, afin que vous ayez toujours une vue d’ensemble.
Notre but est de vous accompagner pour concrétiser vos objectifs financiers sur le long terme, que ce soit pour anticiper votre retraite, de planifier votre succession ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous adaptons continuellement nos plans pour traverser les turbulences économiques ou les périodes de volatilité, en ajustant les placements selon les tendances économiques, tout en protégeant votre capital.
Nous avons foi en une transparence totale. Toute décision en matière d’investissement est expliquée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous fournissons des analyses périodiques sur l’évolution des placements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les honoraires et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous soyez en mesure de faire des choix en toute sérénité.
Le Patrimoine Bleu : Expert en optimisation patrimoniale indépendant en Tarn-et-Garonne
Le Patrimoine Bleu est un cabinet spécialisée dans l’accompagnement personnalisé dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des solutions sur mesure, qui correspondent à vos attentes et objectifs.
L’équipe du Patrimoine Bleu de professionnels qualifiés œuvre main dans la main avec vous pour concevoir des projets financiers fiables et performants, tout en conservant une flexibilité pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que ce soit pour préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous proposons des recommandations pertinentes et un accompagnement constant.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Nous sommes présents dans les départements suivants
Gestion de patrimoine en Aisne
Gestion de patrimoine en Allier
Gestion de patrimoine en Alpes-de-Haute-Provence
Gestion de patrimoine en Alpes-Maritimes
Gestion de patrimoine en Ardèche
Gestion de patrimoine en Ardennes
Gestion de patrimoine en Ariège
Gestion de patrimoine en Aveyron
Gestion de patrimoine en Bas-Rhin
Gestion de patrimoine en Bouches-du-Rhône
Gestion de patrimoine en Calvados
Gestion de patrimoine en Cantal
Gestion de patrimoine en Charente-Maritime
Gestion de patrimoine en Charente
Gestion de patrimoine en Corrèze
Gestion de patrimoine en Côte-d'Or
Gestion de patrimoine en Côtes-d'Armor
Gestion de patrimoine en Creuse
Gestion de patrimoine en Deux-Sèvres
Gestion de patrimoine en Dordogne
Gestion de patrimoine en Doubs
Gestion de patrimoine en Drôme
Gestion de patrimoine en Essonne
Gestion de patrimoine en Eure-et-Loir
Gestion de patrimoine en Gironde
Gestion de patrimoine en Haut-Rhin
Gestion de patrimoine en Haute-Garonne
Gestion de patrimoine en Haute-Loire
Gestion de patrimoine en Haute-Marne
Gestion de patrimoine en Haute-Saône
Gestion de patrimoine en Haute-Savoie
Gestion de patrimoine en Haute-Vienne
Gestion de patrimoine en Hautes-Alpes
Gestion de patrimoine en Hautes-Pyrénées
Gestion de patrimoine en Hauts-de-Seine
Gestion de patrimoine en Hérault
Gestion de patrimoine en Ille-et-Vilaine
Gestion de patrimoine en Indre-et-Loire
Gestion de patrimoine en Indre
Gestion de patrimoine en Isère
Gestion de patrimoine en Landes
Gestion de patrimoine en Loire-Atlantique
Gestion de patrimoine en Loire-et-Cher
Gestion de patrimoine en Loire
Gestion de patrimoine en Loiret
Gestion de patrimoine en Lot-et-Garonne
Gestion de patrimoine en Lozère
Gestion de patrimoine en Maine-et-Loire
Gestion de patrimoine en Manche
Gestion de patrimoine en Marne
Gestion de patrimoine en Meuse
Gestion de patrimoine en Morbihan
Gestion de patrimoine en Moselle
Gestion de patrimoine en Nièvre
Gestion de patrimoine en Paris
Gestion de patrimoine en Pas-de-Calais
Gestion de patrimoine en Puy-de-Dôme
Gestion de patrimoine en Pyrénées-Atlantiques
Gestion de patrimoine en Pyrénées-Orientales
Gestion de patrimoine en Rhône
Gestion de patrimoine en Saône-et-Loire
Gestion de patrimoine en Sarthe
Gestion de patrimoine en Savoie
Gestion de patrimoine en Seine-et-Marne
Gestion de patrimoine en Seine-Maritime
Gestion de patrimoine en Seine-Saint-Denis
Gestion de patrimoine en Somme
Gestion de patrimoine en Tarn-et-Garonne
Gestion de patrimoine en Territoire de Belfort
Gestion de patrimoine en Val-de-Marne
Gestion de patrimoine en Val-d'Oise
Gestion de patrimoine en Vaucluse
Gestion de patrimoine en Vendée
Gestion de patrimoine en Vienne
Gestion de patrimoine en Vosges
Liens rapides
Nos derniers articles
Les meilleurs investissements immobiliers en France en 2025
Les meilleurs placements financiers en France en 2025
Comment optimiser votre allocation d’actifs pour une meilleure performance
Gestion active ou passive : quelle stratégie choisir pour votre portefeuille ?
Optimisation fiscale: Stratégies de BASES pour particulier et entreprise
Nous contacter