Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à portée sociale, requièrent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et de repérer un dispositif potentiellement pertinent dans votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les met en œuvre sans même avoir d’objectif patrimonial clair… Et c’est bien dommage !
Explorons ensemble comment agir.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Albi avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en planification financière dépend en fonction de la complexité de votre patrimoine et des services nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les honoraires varient en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont souvent accessibles au regard des avantages que nos conseils peuvent générer.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des coûts pour le conseil en planification financière.
- Cas simple : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des montants si applicable.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ choisir avec précision quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner.
J’exploite l’universalité des options fiscales, en matière de droit, et financières à disposition pour les optimiser avec minutie et satisfaire au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout personne qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le rôle de consultant financier.
Et comment vous accompagner efficacement, avec des explications accessibles et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Albi
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce audit englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu permet d’évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à explorer des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre situation financière et de vos ambitions, nous élaborons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un suivi pour sélectionner des placements alignés avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution vise à optimiser votre patrimoine de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite nécessite planification et connaissance. Notre équipe vous aide à analyser vos besoins futurs et à développer des outils financiers et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un capital qui garantira de préserver votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une feuille de route claire pour aborder cette étape de vie avec confiance.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre imposition. En vous guidant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes vous permettent d’améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la construction d’une solution qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En travaillant sur ce volet, vous préservez la stabilité de votre capital et épargnez du stress à la gestion de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est d’assurer la protection économique de vos familles et la stabilité de vos avoirs. Nos conseillers étudient vos besoins en protection financière et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est en sécurité et vos actifs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales sont souvent complexes et impliquent des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet domaine parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous gagnez en protection et en optimisation dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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