Il existe en effet une multitude d’approches patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions à dimension sociétale, requièrent un important prérequis pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’déterminer un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’objectif de gestion patrimoniale clair… C’est regrettable !
Voyons ensemble comment agir.
Quel coût le conseil en optimisation patrimoniale à Alfortville avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en planification financière dépend en fonction de la complexité de votre patrimoine et des prestations nécessaires.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont généralement accessibles par rapport des gains que nos recommandations sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour le service en planification financière.
- Situation basique : Gratuit (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et juriste du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ repérer avec précision la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre repas.
Je mets en œuvre toute la diversité des options fiscales, juridiques, et financières à disposition pour les adapter avec minutie et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je tiens à orienter tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le métier de conseiller financier.
Et comment vous accompagner au mieux, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Alfortville
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à visualiser votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour choisir des investissements alignés avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution vise à optimiser votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite demande anticipation et expertise. Nos conseillers vous soutient dans déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous aidera d’assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour aborder cette période avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre charge fiscale. En vous guidant vers des solutions ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos conseillers vous permettent de maximiser vos bénéfices réels et de diminuer la charge fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous accompagnent dans la construction d’une solution qui reflète vos intentions tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous garantissez la durabilité de votre patrimoine et facilitez la charge de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à garantir la stabilité économique de vos héritiers et la protection de vos biens. Nos conseillers évalue vos exigences en assurance et vous suggère des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos avoirs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être complexes et impliquent des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous conseille et vous aide à naviguer cet univers souvent complexe, en veillant à une complète conformité avec la loi. Vous bénéficiez en stabilité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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