Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets remarquables, il est indispensable de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout celles à portée sociale, demandent un nombre élevé de prérequis pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous accompagner dans cet univers, et d’déterminer un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont à présent courants qu’on les applique sans forcément avoir d’finalité de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Voyons d’un œil neuf les solutions possibles.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Cachan avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la particularité de votre situation et des prestations requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement modérés par rapport des gains que nos propositions peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun coût).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des montants sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, et, je sais choisir avec précision quelle sera la mieux adaptée pour sublimer notre table.
Je mets en œuvre le panel complet des options fiscales, juridiques, et d’investissement à disposition pour les adapter au millimètre et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller tout personne qui en exprimerait la volonté, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner efficacement, avec pédagogie et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Cachan
Analyse patrimoniale sur mesure
Nous commençons par dresser un bilan détaillé de votre patrimoine. Cet audit couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En analysant votre situation dans sa globalité, nos experts permet d’évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un accompagnement pour opter pour des produits alignés avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie vise à accroître votre investissement de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite nécessite préparation et savoir-faire. Nos conseillers vous aide à analyser vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous accumulez un patrimoine qui garantira d’assurer votre standard de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour aborder cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nous identifions les opportunités fiscales qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous accompagnant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos spécialistes aident à maximiser vos bénéfices réels et de diminuer la pression fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre transmission, nos conseillers vous accompagnent dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Il peut s’agir de donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous assurez la durabilité de votre capital et facilitez la charge de vos proches le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à protéger la protection économique de vos proches et la stabilité de vos avoirs. Nos conseillers évalue vos exigences en assurance et vous propose des stratégies personnalisées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre proche est préservée et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales peuvent être difficiles et liées à des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en veillant à une complète conformité avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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