Il existe en effet une infinité de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions à portée sociale, impliquent un important exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’identifier un dispositif qui pourrait être pertinent pour votre cas.
De nombreux montages patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans forcément avoir de but financier spécifique… Et c’est bien dommage !
Regardons d’un œil neuf les solutions possibles.
Combien coûte le conseil en gestion de patrimoine à Choisy-le-Roi avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la nature de votre profil et des options demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les honoraires sont clairement établis, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût varient en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement modérés par rapport des bénéfices que nos conseils sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : 0 € (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et analyste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de choisir à coup sûr quelle sera la plus appropriée pour compléter notre repas.
J’exploite le panel complet des options fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les optimiser avec minutie et correspondre pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis engagée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à conseiller tout individu qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir efficacement, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Choisy-le-Roi
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce audit englobe vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un soutien pour opter pour des placements compatibles avec votre appétence pour le risque, que ce soit via produits financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie vise à optimiser votre patrimoine de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous accompagnent pour analyser vos besoins futurs et à structurer des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui vous permettra de maintenir votre standard de vie une fois en retraite. Vous disposez de vision précise pour anticiper cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes aident à améliorer vos gains nets et de diminuer la ponction fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre héritage, nos conseillers vous conseille dans la construction d’une stratégie qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la durabilité de votre capital et facilitez la tâche de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à assurer la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos actifs. Notre équipe évalue vos exigences en prévoyance et vous élabore des solutions adaptées, comme des assurances pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques peuvent être ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous éclaire sur cet domaine souvent complexe, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en sécurité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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