Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est indispensable de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Certaines options, surtout les solutions à dimension sociétale, demandent un nombre élevé de conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et de repérer un schéma qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Certains dispositifs patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les applique sans forcément avoir d’objectif patrimonial particulier… Et c’est bien dommage !
Voyons ensemble quoi faire.
Quel coût un accompagnement en gestion de patrimoine à Fontenay-sous-Bois avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du service en planification financière dépend en fonction de la nature de votre profil et des options demandées.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement établis, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du temps investi et de la complexité demandée, mais ils sont généralement modérés par rapport des bénéfices que nos recommandations vous apporteront.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des coûts pour le service en planification financière.
- Cas simple : Aucun honoraire (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Avantage fiscal : 50 % de remboursement des honoraires si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, et, je suis capable de repérer sans hésitation quelle est la plus appropriée pour sublimer notre table.
Je mets en œuvre l’universalité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les optimiser au millimètre et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir découvert que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Mon objectif est d’accompagner tout personne qui le souhaite, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le travail de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider efficacement, avec pédagogie et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Fontenay-sous-Bois
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par dresser un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre profil d’investisseur et de vos objectifs, nous créons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour choisir des investissements compatibles avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette approche vise à accroître votre capital de manière efficace et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande planification et expertise. Nos conseillers vous aide à évaluer vos projections financières et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un fonds qui garantira de maintenir votre niveau de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour préparer cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous guidant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos conseillers aident à maximiser vos gains nets et de réduire la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour renforcer votre situation financière tout en restant conforme à la loi.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous guide dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre héritage et facilitez la tâche de vos familles le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à assurer la protection économique de vos familles et la préservation de vos avoirs. Notre équipe évalue vos besoins en assurance et vous élabore des solutions adaptées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est en sécurité et vos patrimoines restent sous protection, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine est souvent ardus et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet univers souvent complexe, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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