Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est indispensable de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Diverses options, surtout les solutions à portée sociale, impliquent un nombre élevé de conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et d’déterminer un montage potentiellement pertinent dans votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont devenus courants qu’on les utilise sans réellement avoir d’finalité patrimonial spécifique… Quel dommage !
Voyons avec attention les solutions possibles.
À quel prix s’élève le conseil en gestion de patrimoine à Ivry-sur-Seine avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et des services requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les tarifs sont clairement établis, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent accessibles au regard des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si des frais sont applicables, vous pouvez profiter d’un crédit d’impôt de 50 % du coût.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (clairement établis).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ repérer avec précision la bouteille la plus appropriée pour compléter notre déjeuner.
J’exploite l’universalité des solutions fiscales, en matière de droit, et financières existantes pour les ajuster avec minutie et répondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à orienter tout individu qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le rôle de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Ivry-sur-Seine
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par établir un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce diagnostic englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à visualiser votre structure patrimoniale, à découvrir des opportunités non exploitées, et à proposer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous créons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous profitez d’un soutien pour choisir des produits en adéquation avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette approche permet de optimiser votre patrimoine de manière stratégique et à vous guider paisiblement vers vos objectifs financiers.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite requiert anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour évaluer vos besoins futurs et à structurer des outils financiers et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous construisez un patrimoine qui garantira d’assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour préparer cette transition avec tranquillité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos conseillers vous permettent de optimiser vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous guide dans la construction d’une approche qui respecte vos volontés tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous garantissez la durabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est d’assurer la protection économique de vos familles et la stabilité de vos actifs. Notre équipe analyse vos demandes en prévoyance et vous élabore des solutions adaptées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est préservée et vos patrimoines restent intacts, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
Les décisions patrimoniales peuvent être difficiles et liées à des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous aide à naviguer cet domaine parfois obscur, en vous assurant une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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