Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment les solutions sociétales, requièrent un nombre élevé d’exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous guider dans cet environnement, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Divers schémas patrimoniaux sont à présent banalisés qu’on les applique sans même avoir d’finalité de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Regardons avec attention les solutions possibles.
Quel coût les services en optimisation patrimoniale à Le Perreux-sur-Marne avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en planification financière dépend en fonction de la nature de votre patrimoine et des prestations requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont fixés au préalable, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du travail nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement raisonnables par rapport des gains que nos propositions peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour le service en planification financière.
- Situation basique : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des honoraires si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, sans oublier que, je maîtrise l’art d’ identifier sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre table.
J’exploite le panel complet des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les optimiser avec précision et correspondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à accompagner tout client qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le métier de conseiller financier.
Et comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Le Perreux-sur-Marne
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce bilan couvre vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, Le Patrimoine Bleu permet d’évaluer votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un suivi pour choisir des investissements compatibles avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche vise à optimiser votre investissement de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite requiert planification et connaissance. Notre équipe vous aide à déterminer vos projections financières et à mettre en place des solutions d’épargne et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous accumulez un fonds qui garantira d’assurer votre standard de vie lors de votre retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour anticiper cette période avec confiance.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou de dons, nos spécialistes aident à optimiser vos rendements nets et de diminuer la charge fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre héritage, notre équipe vous conseille dans la construction d’une approche qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous préservez la durabilité de votre capital et facilitez la tâche de vos proches le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de garantir la sécurité financière de vos proches et la stabilité de vos biens. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en prévoyance et vous suggère des options pertinentes, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre proche est en sécurité et vos actifs restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales peuvent être ardus et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine parfois obscur, en veillant à une complète conformité avec la législation. Vous bénéficiez en stabilité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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