Il existe en effet une infinité d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats notables, il est indispensable de bien les adapter à votre situation patrimoniale.
Diverses options, notamment celles à portée sociale, impliquent un important conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
Divers schémas patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’objectif patrimonial spécifique… Et c’est bien dommage !
Voyons avec attention les solutions possibles.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Saint-Maur-des-Fossés avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du conseil en planification financière dépend en fonction de la complexité de votre patrimoine et des options requises.
Dans certains cas, il est inexistant. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût dépendent en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont souvent raisonnables en comparaison des bénéfices que nos recommandations vous apporteront.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des frais pour le service en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Frais ajustés selon le temps passé et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ identifier sans hésitation quelle sera la mieux adaptée pour compléter notre table.
Je mets en œuvre l’universalité des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les ajuster avec précision et satisfaire au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à accompagner tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas l’apanage d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, j’apprends le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir efficacement, avec clarté et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Saint-Maur-des-Fossés
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à réaliser un état des lieux de votre situation patrimoniale. Ce bilan couvre vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, notre équipe vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour opter pour des investissements en adéquation avec votre tolérance au risque, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette solution a pour objectif d’accroître votre capital de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite nécessite planification et savoir-faire. Nos conseillers vous soutient dans évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des outils financiers et des options pertinentes pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous accumulez un capital qui garantira d’assurer votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour aborder cette période avec sérénité.
Optimisation fiscale
Nous identifions les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à optimiser vos bénéfices réels et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre héritage, Le Patrimoine Bleu vous guide dans la mise en place d’une solution qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Il peut s’agir de transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En optimisant cette étape, vous assurez la durabilité de votre capital et facilitez la gestion de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de garantir la protection économique de vos familles et la préservation de vos actifs. Notre équipe étudie vos besoins en assurance et vous élabore des solutions adaptées, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est préservée et vos actifs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine est souvent ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Nos experts vous accompagne et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la législation. Vous bénéficiez en stabilité et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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