Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des conséquences impressionnants, il est indispensable de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions à dimension sociétale, demandent un important exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’déterminer un dispositif qui pourrait être pertinent dans votre situation.
Divers montages patrimoniaux sont à présent courants qu’on les met en œuvre sans forcément avoir d’finalité de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Voyons ensemble quoi faire.
Quel coût les services en gestion de patrimoine à Thiais avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et des services demandées.
Il peut même être nul. Dans tous les cas, les honoraires sont définis à l’avance, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût varient en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont généralement accessibles au regard des gains que nos propositions sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de 50 %.
Résumé rapide des coûts des coûts pour le conseil en optimisation patrimoniale.
- Situation basique : 0 € (aucun coût).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables en fonction du temps investi et le type de compétence demandée (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
Tous les frais sont transparents et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ choisir sans hésitation quelle sera la plus appropriée pour sublimer notre repas.
Je mets en œuvre le panel complet des opportunités fiscales, juridiques, et d’investissement existantes pour les ajuster avec minutie et correspondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à orienter tout client qui en exprimerait la volonté, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le travail de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec des explications accessibles et professionnalisme.
Nos services en conseils patrimoniaux à Thiais
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par dresser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En examinant votre situation dans sa globalité, notre équipe vous aide à comprendre votre structure patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à identifier des pistes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous élaborons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour opter pour des placements compatibles avec votre profil financier, cela inclut produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche vise à optimiser votre patrimoine de manière efficace et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Anticiper votre retraite requiert anticipation et connaissance. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette planification, vous construisez un capital qui vous aidera à préserver votre qualité de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour anticiper cette transition avec confiance.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous guidant vers des solutions ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou via des donations, nos spécialistes aident à maximiser vos bénéfices réels et de réduire la pression fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour améliorer vos finances tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Pour organiser votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la construction d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos héritiers. Il peut s’agir de transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous préservez la pérennité de votre patrimoine et facilitez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos proches et la préservation de vos actifs. Nos conseillers analyse vos exigences en prévoyance et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. En cas de coup dur, votre famille est en sécurité et vos avoirs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques sont souvent complexes et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement fréquemment technique, en veillant à une complète conformité avec la réglementation. Vous gagnez en protection et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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