Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats notables, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, surtout celles sociétales, impliquent un nombre élevé d’exigences pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous guider dans cet univers, et de repérer un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
De nombreux montages patrimoniaux sont tellement banalisés qu’on les met en œuvre sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale spécifique… Et c’est bien dommage !
Regardons d’un œil neuf comment agir.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Villeneuve-Saint-Georges avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les tarifs sont fixés au préalable, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, le coût sont calculés en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont généralement modérés par rapport des gains que nos propositions sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour l’accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Audit patrimonial : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des montants éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont expliqués et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de repérer sans hésitation quelle sera la mieux adaptée pour compléter notre repas.
Je mobilise le panel complet des opportunités relatives à la fiscalité, juridiques, et financières à disposition pour les adapter avec minutie et correspondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, je me suis lancée une nouvelle carrière en tant que conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à accompagner tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le métier de conseiller financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider au mieux, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Villeneuve-Saint-Georges
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic couvre vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à proposer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Basé sur votre tolérance au risque et de vos attentes, nous concevons une stratégie d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour sélectionner des produits compatibles avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de faire fructifier votre capital de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite nécessite anticipation et connaissance. Nos conseillers vous soutient dans analyser vos objectifs à long terme et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui garantira de maintenir votre standard de vie à cette étape de vie. Vous avez ainsi une feuille de route claire pour anticiper cette étape de vie avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui permettent d’alléger votre imposition. En vous guidant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos spécialistes aident à améliorer vos rendements nets et de minimiser la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une approche qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En explorant cet aspect, vous garantissez la stabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos héritiers et la stabilité de vos biens. Nos conseillers étudient vos besoins en assurance et vous élabore des solutions adaptées, comme des assurances pour anticiper les imprévus de la vie. En cas de coup dur, votre entourage est mieux protégée et vos avoirs restent à l’abri, garantissant votre sérénité.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine est souvent ardus et impliquent des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet environnement souvent complexe, en veillant à une conformité totale avec la législation. Cela vous apporte en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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