Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des conséquences notables, il est indispensable de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier les solutions sociétales, requièrent un nombre élevé d’exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du conseil patrimonial est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un dispositif qui pourrait être pertinent adapté à votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les applique sans réellement avoir de but financier clair… Et c’est bien dommage !
Voyons ensemble comment agir.
Quel coût le conseil en gestion de patrimoine à Vitry-sur-Seine avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du d’accompagnement en planification financière varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et des options nécessaires.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les montants sont définis à l’avance, sans coût caché.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement accessibles au regard des avantages que nos conseils sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des frais pour le conseil en planification financière.
- Cas simple : Gratuit (pas de frais).
- Audit patrimonial : Frais ajustés en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de cela, je sais choisir à coup sûr quelle sera la plus appropriée pour sublimer notre repas.
J’exploite le panel complet des solutions fiscales, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les ajuster avec précision et répondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout personne qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le métier de consultant financier.
Et comment vous guider efficacement, avec pédagogie et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Vitry-sur-Seine
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre situation patrimoniale. Ce audit analyse vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à identifier des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre tolérance au risque et de vos attentes, nous créons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour opter pour des investissements compatibles avec votre appétence pour le risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche permet de faire fructifier votre capital de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos buts patrimoniaux.
Stratégie pour votre retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous soutient dans évaluer vos besoins futurs et à mettre en place des stratégies d’investissement et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un fonds qui vous permettra de maintenir votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous disposez de feuille de route claire pour aborder cette période avec sérénité.
Réduction fiscale
Nous identifions les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos experts aident à maximiser vos gains nets et de réduire la charge fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour améliorer vos finances tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Pour organiser votre succession, nos conseillers vous guide dans la mise en place d’une approche qui reflète vos intentions tout en minimisant l’imposition pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la stabilité de votre patrimoine et épargnez du stress à la charge de vos héritiers le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Ce service vise à garantir la protection économique de vos proches et la préservation de vos biens. Nos conseillers évalue vos besoins en assurance et vous élabore des options pertinentes, telles que des garanties pour couvrir les aléas de la vie. En cas de coup dur, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine est souvent difficiles et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous éclaire sur cet environnement fréquemment technique, en garantissant une conformité totale avec la réglementation. Vous gagnez en stabilité et en efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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