Gestion de patrimoine Val-d'Oise - Cabinet indépendant

Quel est le coût pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Val-d’Oise ?

Les tarifs du conseil en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre profil financier et des prestations nécessaires. Il peut même être nul pour les situations les plus simples. Dans toutes les situations, le coût des services sont définis à l’avance, sans surprise.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, le coût dépendent du temps consacré et de l’expertise requise, mais ce coût reste modéré en comparaison aux gains que notre expertise pourront générer. De plus, et en plus : si des honoraires sont applicables, vous profiterez d’un crédit d’impôt de 50 %.

Synthèse des honoraires pour un service de consultation en optimisation patrimoniale en Val-d’Oise :

Cas basique : aucun frais (pas de coût).
Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction de le temps passé et l’expertise requise (fixés d’avance).
Réduction fiscale : moitié de récupération des frais sous forme de réduction d’impôt le cas échéant.
Coûts d’entrée sur divers produits financiers
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, assurance, et prévoyance.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
Rémunération continue : Pourcentage sur les encours pour les placements nécessitant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, portefeuilles d’investissement, et autres).

L’ensemble des frais sont clairs et précisés avant toute intervention.

Nos services en conseil en patrimoine en Val-d’Oise

Planification de la retraite

La retraite doit être synonyme de paix, pas d’inquiétude. Nous développons des stratégies adaptées pour sécuriser des revenus réguliers et élevés tout au long de cette période de retraite. Ensemble, nous construirons un stratégie qui vous offrira de profiter pleinement de cette période, en toute tranquillité financière.

Préparation successorale

Léguer votre héritage conformément à vos désirs est une priorité. Nous vous aidons pour préparer le partage de votre patrimoine de manière à réduire au maximum la fiscalité, afin que les bénéficiaires puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur transmettez. Nous garantissons que vos intentions soient respectées tout en assurant l’efficacité en termes d’impôts.

Stratégie fiscale

Votre fortune doit être optimisé pour vous assurer un bénéfice maximal de vos gains. Nous analysons en détail votre profil financier pour élaborer des plans de diminution de la fiscalité, à court terme que pour les années à venir. Notre but est de vous assurer la sauvegarde et à augmenter votre capital net en diminuant au maximum la charge fiscale.

Analyse des placements

Vos investissements doit évoluer avec les marchés et vos circonstances personnelles. Nous analysons régulièrement vos investissements pour les adapter en fonction des tendances actuelles et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de toujours être sur la bonne voie pour réaliser vos ambitions financières.

Stratégies d’investissement

Nous ne faisons pas confiance aux solutions toutes faites. Chaque client a un appétit pour le risque et des attentes définies. Nous identifions les options les plus pertinentes à votre situation pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Via une évaluation poussée du secteur financier, nous nous assurons que vos investissements soient cohérents avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos compétences et expériences ?

Vous serez pris en charge par notre équipe experte.

Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expériences personnelles dans les placements. Son chemin autodidacte, enrichi par un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a donné une maîtrise approfondie des approches patrimoniales personnalisées pour chaque client, que cela concerne en France ou à l’étranger.

Aude M. a suivi un chemin captivant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle s’est spécialisée dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après s’être formée seule, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son début dans l’équipe s’est faite naturellement autour de valeurs partagées : l’honnêteté, la pertinence et l’indépendance des conseils que nous offrons à nos clients.

Flavien M., notre benjamin, offre une vision nouvelle et une expertise pointue grâce à ses études en économie et gestion. Diplômé d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master au programme Master 261 à Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il possède également une certification par l’Autorité des Marchés Financiers depuis cette année, certifiant sa maîtrise des lois du marché financier.

Comment se déroule un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous débutons systématiquement par une discussion approfondie pour bien comprendre votre situation, vos attentes et votre tolérance au risque. Cela nous aide de élaborer un profil sur mesure. Après cela, nous faisons appel à des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre méthode consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des placements plus risqués (comme les titres en bourse) avec des placements plus stables (comme les obligations ou l’immobilier) pour protéger et faire croître votre patrimoine de manière diversifiée.

Nous vous proposons des sessions de suivi, avec une fréquence minimale de trois mois, mais parfaitement alignées à vos attentes. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre gestionnaire, pas d’intermédiaires. Nous utilisons également des technologies digitales pour vous tenir informé en temps continu de l’évolution de vos placements, afin que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre objectif est de vous soutenir pour concrétiser vos ambitions économiques durablement, que ce soit pour organiser votre retraite, de planifier votre succession ou de financer d’autres projets de vie. Nous modifions sans cesse nos plans pour surmonter les crises économiques ou les périodes de volatilité, en ajustant les placements selon les tendances économiques, tout en protégeant votre capital.

Nous sommes convaincus en une transparence absolue. Chaque décision d’investissement est clarifiée de manière simple et accessible, et nous vous fournissons des bilans fréquents sur les performances des placements. Nous veillons également à être transparents sur les frais et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de faire des choix en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en optimisation patrimoniale indépendant en Val-d’Oise

Le Patrimoine Bleu est un cabinet dédiée à le soutien dans la gestion financière de leur patrimoine. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des solutions sur mesure, personnalisées pour vos objectifs et ambitions.

L’équipe du Patrimoine Bleu d’experts expérimentés travaille en étroite collaboration avec vous pour élaborer des projets financiers solides et efficaces, tout en conservant une flexibilité pour répondre à l’évolution de vos besoins. Si vous souhaitez préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous proposons des conseils éclairés et un suivi régulier.

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