Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences notables, il est essentiel de bien les adapter à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, en particulier celles sociétales, impliquent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un expert du patrimoine est de vous accompagner dans cet domaine, et d’identifier un dispositif éventuellement pertinent pour votre cas.
Divers montages patrimoniaux sont à présent courants qu’on les utilise sans même avoir d’objectif patrimonial spécifique… C’est regrettable !
Regardons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève les services en optimisation patrimoniale à Saint-Raphaël avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en planification financière varie en fonction de la nature de votre profil et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont fixés au préalable, en toute transparence.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, le coût dépendent en fonction du temps investi et de l’expertise requise, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des bénéfices que nos propositions peuvent générer.
Autre avantage ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 %.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en planification financière.
- Cas simple : Gratuit (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Retour de 50 % des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
Fabrice Collet
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de repérer avec précision quelle sera la parfaite pour accompagner notre déjeuner.
J’exploite le panel complet des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les ajuster au millimètre et satisfaire parfaitement à vos ambitions.
Laurianne Robert
UN COMPLÉMENT D’ÉNERGIE BIENVENU
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir compris que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Mon objectif est de orienter tout client qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un happy few.
Lucas Maurel
L’ESPRIT JURIDIQUE TOUJOURS PRÊT À RELEVER LES DÉFIS
En formation, je me forme à le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec clarté et engagement.
Nos services en conseils patrimoniaux à Saint-Raphaël
Analyse patrimoniale sur mesure
La première étape consiste à réaliser un état des lieux de votre ensemble d’actifs. Ce audit englobe vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En examinant votre situation dans son ensemble, nos experts permet de visualiser votre organisation patrimoniale, à découvrir des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous créons une solution d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un soutien pour choisir des produits en adéquation avec votre appétence pour le risque, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de optimiser votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Préparer votre retraite nécessite préparation et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous aide à évaluer vos objectifs à long terme et à structurer des solutions d’épargne et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous construisez un patrimoine qui garantira d’assurer votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour anticiper cette transition avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers aident à maximiser vos bénéfices réels et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre transmission, notre équipe vous guide dans la création d’une approche qui respecte vos volontés tout en minimisant l’imposition pour vos héritiers. Cela peut inclure des donations anticipées, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous assurez la durabilité de votre héritage et épargnez du stress à la tâche de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est d’assurer la sécurité financière de vos proches et la préservation de vos avoirs. Le Patrimoine Bleu étudie vos demandes en assurance et vous propose des options pertinentes, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre famille est préservée et vos actifs restent intacts, pour une sérénité assurée.
Gestion patrimoniale complète
La gestion de votre patrimoine peut être ardus et liées à des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous aide à naviguer cet univers fréquemment technique, en garantissant une adhésion stricte avec la législation. Cela vous apporte en sécurité et en efficacité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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