Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions à portée sociale, impliquent un important conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’identifier un montage potentiellement pertinent adapté à votre situation.
De nombreux schémas patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les utilise sans même avoir de but de gestion patrimoniale clair… C’est regrettable !
Voyons d’un œil neuf comment agir.
Combien coûte le conseil en gestion de patrimoine à Toulon avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la nature de votre situation et des prestations demandées.
Il peut même être nul. Peu importe le contexte, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais sont calculés en fonction du temps investi et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement raisonnables en comparaison des bénéfices que nos recommandations vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le service en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Avantage fiscal : Crédit fiscal de moitié des frais éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur divers produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
Chaque montant sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, et, je suis capable d’identifier sans hésitation quelle sera la parfaite pour compléter notre déjeuner.
J’exploite l’universalité des solutions fiscales, juridiques, et financières disponibles pour les adapter avec précision et répondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un concept illusoire.
Je tiens à accompagner tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le rôle de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Toulon
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par réaliser un état des lieux de votre patrimoine. Ce audit englobe vos avoirs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En étudiant votre situation de manière holistique, notre équipe vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous concevons une approche patrimoniale qui vous correspond. Vous profitez d’un soutien pour sélectionner des produits en adéquation avec votre appétence pour le risque, qu’il s’agisse de produits financiers, secteur immobilier, ou placements variés. Cette approche vise à optimiser votre investissement de manière ciblée et à vous faire avancer sereinement vers vos buts patrimoniaux.
Préparation financière pour la retraite
Préparer votre retraite nécessite anticipation et savoir-faire. Nos conseillers vous accompagnent pour évaluer vos objectifs à long terme et à mettre en place des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette démarche, vous accumulez un capital qui garantira de maintenir votre niveau de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une vision précise pour anticiper cette période avec confiance.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des placements ou des dispositifs fiscaux avantageux, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos experts aident à améliorer vos bénéfices réels et de réduire la charge fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous guide dans la création d’une approche qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos proches. Les options incluent des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En optimisant cette étape, vous garantissez la durabilité de votre héritage et facilitez la gestion de vos proches le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à protéger la sécurité financière de vos proches et la préservation de vos actifs. Le Patrimoine Bleu évalue vos besoins en protection financière et vous propose des options pertinentes, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est en sécurité et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine est souvent difficiles et liées à des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous accompagne et vous aide à naviguer cet domaine fréquemment technique, en garantissant une adhésion stricte avec la loi. Vous gagnez en stabilité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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