Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si ces solutions puissent avoir des résultats remarquables, il est indispensable de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions à portée sociale, impliquent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du secteur patrimonial est de vous orienter dans cet environnement, et d’identifier un montage éventuellement pertinent pour votre cas.
De nombreux schémas patrimoniaux sont à présent récurrents qu’on les utilise sans même avoir d’objectif de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Voyons ensemble quoi faire.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à Épinal avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du service en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la particularité de votre situation et des prestations nécessaires.
Dans certains cas, il est inexistant. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont définis à l’avance, sans coût caché.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les frais dépendent en fonction du temps consacré et de la complexité demandée, mais ils sont souvent modérés au regard des bénéfices que nos recommandations vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un avantage fiscal de 50 % du coût.
Voici un résumé des tarifs pour le service en optimisation patrimoniale.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (pas de frais).
- Étude de patrimoine : Frais ajustés en fonction du temps investi et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des montants si applicable.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, en plus de cela, je maîtrise l’art d’ choisir avec précision quelle sera la plus appropriée pour accompagner notre table.
Je mets en œuvre l’universalité des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement à disposition pour les ajuster avec précision et correspondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant que conseillère patrimoniale, après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un mythe.
Je tiens à conseiller tout personne qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de spécialiste en finances.
Et comment vous soutenir efficacement, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Épinal
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par réaliser un diagnostic approfondi de votre situation patrimoniale. Ce diagnostic analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet de comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
En fonction de votre situation financière et de vos objectifs, nous concevons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous avez accès d’un accompagnement pour opter pour des investissements en adéquation avec votre profil financier, qu’il s’agisse de produits financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution permet d’accroître votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos buts patrimoniaux.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite requiert planification et expertise. Nos conseillers vous soutient dans déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne et des placements adaptés pour les atteindre. Grâce à cette démarche, vous construisez un patrimoine qui vous aidera à préserver votre standard de vie à cette étape de vie. Vous disposez de stratégie définie pour anticiper cette période avec tranquillité.
Réduction fiscale
Notre rôle est d’identifier les mécanismes fiscaux qui visent à réduire votre poids fiscal. En vous accompagnant vers des solutions ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos spécialistes vous permettent d’améliorer vos bénéfices réels et de diminuer la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour renforcer votre situation financière tout en assurant votre conformité juridique.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous conseille dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en minimisant l’imposition pour vos proches. Cela peut inclure des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous préservez la stabilité de votre héritage et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
L’objectif est de protéger la sécurité financière de vos familles et la stabilité de vos actifs. Le Patrimoine Bleu analyse vos besoins en prévoyance et vous suggère des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre famille est mieux protégée et vos patrimoines restent intacts, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
Les choix stratégiques se révèlent parfois complexes et dépendent de des questions de droit et fiscalité. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous assiste dans la compréhension cet domaine parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous gagnez en sécurité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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