Gestion de patrimoine en Wallis-et-Futuna

Quelles sont nos compétences et expériences ?

Vous serez accompagné par une équipe à taille humaine, expérimentée et passionnée, qui vous guide avec rigueur et clarté dans toutes les étapes de votre stratégie patrimoniale à Wallis-et-Futuna. Nous comprenons les particularités juridiques et fiscales de ce territoire insulaire, ainsi que l’importance d’un conseil sur-mesure, respectueux du cadre coutumier et familial.

Fabrice Collet – Fondateur du cabinet Le Patrimoine Bleu
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant depuis 2019, Fabrice s’est formé de manière autodidacte en parallèle de ses investissements personnels. Titulaire d’un Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, il conçoit des stratégies solides pour ses clients, en métropole comme dans les territoires d’outre-mer. Son approche est fondée sur la pédagogie, la personnalisation et une parfaite maîtrise du cadre fiscal applicable à Wallis-et-Futuna.

Laurianne Robert – Un complément d’énergie bienvenu
En formation d’ingénierie, Laurianne se spécialise dans la finance et la gestion de patrimoine. Cette expérience au sein de notre cabinet lui permet d’explorer concrètement le fonctionnement des institutions financières, de se familiariser avec les produits d’investissement adaptés aux profils ultra-marins, et de mieux comprendre l’environnement réglementaire, notamment celui de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Sa curiosité et sa rigueur apportent une dynamique précieuse à l’équipe.

Lucas Maurel – L’esprit juridique toujours prêt à relever les défis
Titulaire d’une licence de droit et ancien clerc de notaire, Lucas s’est orienté vers la gestion de patrimoine afin de mettre ses compétences juridiques au service des particuliers et des chefs d’entreprise. Actuellement étudiant en Master 261 à l’Université Paris-Dauphine, il est également certifié AMF depuis 2023. Il est convaincu que chacun peut reprendre le contrôle de son avenir financier, quel que soit son point de départ, et accompagne nos clients à Wallis, Futuna et au-delà avec pédagogie et engagement.

Comment se déroule un mandat en gestion de patrimoine en pratique ?

Chaque accompagnement débute par un échange approfondi, destiné à comprendre votre situation financière, vos objectifs de vie et votre relation au risque. Cette première étape nous permet d’établir un profil patrimonial personnalisé, en tenant compte des spécificités économiques et sociales propres à Wallis-et-Futuna. Nous complétons ensuite cette analyse par des questionnaires ciblés pour construire une stratégie d’investissement sur mesure.

Notre approche repose sur une diversification maîtrisée : nous combinons des placements dynamiques (actions, SCPI, dispositifs fiscaux adaptés aux territoires d’outre-mer) avec des supports plus stables comme l’immobilier, les obligations ou encore l’assurance-vie. L’objectif : sécuriser votre patrimoine tout en assurant sa croissance à long terme, en accord avec vos ambitions et votre profil de risque.

Vous bénéficiez d’un accompagnement de proximité, même à distance : nos rendez-vous sont réguliers (au minimum trimestriels), et vous avez un accès direct à votre gestionnaire, sans intermédiaire. Grâce à nos outils numériques sécurisés, vous suivez en temps réel l’évolution de votre portefeuille, que vous résidiez à Mata-Utu, à Alo ou ailleurs dans le territoire des îles Wallis et Futuna.

Notre mission est de vous accompagner dans tous vos projets patrimoniaux : préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine selon vos volontés, investir depuis le Pacifique Sud ou simplement optimiser votre situation financière. Nous adaptons nos recommandations aux différentes étapes de votre vie, y compris en période de forte volatilité économique ou géopolitique.

Enfin, nous mettons un point d’honneur à placer la transparence au cœur de notre relation. Chaque recommandation est expliquée avec pédagogie, les résultats sont analysés régulièrement, et tous les frais comme les éventuels conflits d’intérêts sont communiqués en toute clarté. Vous restez ainsi maître de vos décisions, en parfaite connaissance de cause.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Wallis-et-Futuna

Le Patrimoine Bleu est une entreprise axée sur le soutien dans la gestion de leur patrimoine financier. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des stratégies adaptées, personnalisées pour vos objectifs et besoins financiers.

Nos professionnels d’experts expérimentés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des stratégies financières solides et efficaces, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Que vous cherchiez à organiser votre retraite, optimiser votre fiscalité ou préparer votre succession, nous vous proposons des conseils avisés et un suivi régulier.

FAQ – Gestion de patrimoine à Wallis-et-Futuna

Le territoire de Wallis-et-Futuna est-il spécifique en matière de gestion patrimoniale ?

Oui. Wallis-et-Futuna est un territoire d’outre-mer français situé dans le Pacifique Sud, avec une organisation coutumière unique. La gestion patrimoniale y est influencée par :

• Un cadre juridique hybride mêlant droit français et règles coutumières.
• Des spécificités fiscales propres aux collectivités d’outre-mer.
• Une forte importance accordée à la transmission familiale et aux terres coutumières.
• Un accès plus limité à certains produits bancaires ou d’investissement.

Quels sont les principaux défis économiques à Wallis-et-Futuna ?

Le territoire fait face à plusieurs enjeux structurels, notamment :

• Une économie peu diversifiée et très dépendante de l’aide de l’État.
• Une faible bancarisation de la population.
• Un isolement géographique important, limitant les échanges.
• Des opportunités limitées d’emploi et d’investissement sur place.

Existe-t-il des dispositifs d’optimisation fiscale adaptés au territoire ?

Oui. Plusieurs dispositifs sont accessibles aux résidents ou investisseurs dans les territoires d’outre-mer, notamment :

• Le crédit d’impôt sur les prestations de conseil patrimonial (jusqu’à 50 %).
• Les dispositifs de défiscalisation Outre-mer (Girardin, Pinel Outre-mer, etc.).
• Des conditions fiscales particulières pour les revenus, donations et successions.

Ces mécanismes doivent être utilisés avec précaution et dans le respect des règles locales, notamment coutumières.

Quelles sont les ressources naturelles de Wallis-et-Futuna ?

Le territoire possède une biodiversité riche, bien que fragile, avec :

• Des récifs coralliens et des lagons préservés.
• Une faune marine diversifiée.
• Des terres agricoles utilisées principalement en culture vivrière.

La gestion durable de ces ressources fait partie des priorités régionales, notamment via des actions de sensibilisation et de préservation soutenues par l’État et les autorités locales.

Comment est organisée la gouvernance à Wallis-et-Futuna ?

Le territoire est structuré selon une double gouvernance :

• Une administration française, dirigée par un administrateur supérieur représentant de l’État.
• Trois chefferies coutumières (royaumes de Uvéa, Alo et Sigave), qui jouent un rôle essentiel dans la vie locale et foncière.

Les décisions importantes se prennent en coordination entre l’Assemblée territoriale, les autorités coutumières et l’État.

Comment Le Patrimoine Bleu accompagne-t-il les résidents de Wallis-et-Futuna ?

Nous proposons un accompagnement à distance ou en présentiel (selon les cas), avec :

• Des stratégies personnalisées tenant compte du contexte local.
• Une expertise en droit coutumier, fiscalité ultramarine et transmission intergénérationnelle.
• Des solutions d’ à la situation géographique et juridique du territoire.
• Une transparence totale sur les frais et les choix de placement.

Notre équipe reste disponible pour toute question patrimoniale, qu’elle concerne la retraite, l’investissement ou la succession à Wallis-et-Futuna.