Au fil du temps, vous avez peut-être déjà mis en place certaines stratégies patrimoniales.
Il existe en effet une multitude de solutions d’optimisation, parfois très performantes. Mais encore faut-il qu’elles soient bien alignées avec votre profil et vos objectifs.
De nombreuses options, notamment celles à forte dimension sociale ou fiscale, nécessitent des conditions précises pour être réellement efficaces.
C’est là qu’un expert entre en jeu : son rôle est de vous accompagner dans cet univers complexe et d’identifier les solutions les plus pertinentes dans votre situation.
Certains dispositifs sont aujourd’hui si répandus qu’ils sont parfois utilisés sans réelle finalité patrimoniale… ce qui peut réduire considérablement leur efficacité.
Dommage, quand on sait à quel point un bon montage peut faire la différence !
Explorons ensemble les choix les plus adaptés à votre parcours.
Combien coûte une gestion patrimoniale à Auxerre?
Le coût d’un accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction de la complexité de votre situation et des solutions mises en œuvre.
Dans certains cas simples, cet accompagnement peut être gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement définis à l’avance, en toute transparence.
Pour un audit patrimonial, les honoraires dépendent du temps de travail requis et du niveau d’expertise mobilisé. Toutefois, ils restent généralement modérés au regard des bénéfices concrets que nos recommandations peuvent vous apporter.
Et ce n’est pas tout : si des frais sont engagés, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal sous forme de crédit d’impôt équivalent à 50 % du montant.
Aperçu des tarifs
- Dossier peu complexe : 0 € (aucun frais).
- Étude patrimoniale personnalisée : frais ajustés selon le temps consacré et l’expertise requise (toujours fixés en amont).
- Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais éligibles, sous forme de réduction fiscale.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Forfaitaires : SCPI, investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance, mutuelles.
- Variables : assurance-vie, PER, dispositifs d’épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : commissions versées sur les produits nécessitant un suivi continu (ex. : assurance-vie, portefeuilles gérés).
Tous les frais sont clairement établis dès le départ, sans surprise.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste en gestion de patrimoine, je sais identifier avec précision les solutions les plus adaptées à chaque situation.
J’utilise l’ensemble des outils fiscaux, juridiques et financiers disponibles pour optimiser votre patrimoine avec rigueur et répondre pleinement à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation en ingénierie, j’ai choisi de me réorienter vers la gestion de patrimoine après avoir réalisé que le véritable conseil n’était pas un idéal inaccessible.
Mon engagement : accompagner toute personne désireuse de reprendre le contrôle de son avenir financier. Le conseil patrimonial ne doit pas être réservé à une minorité.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En tant qu’étudiant en gestion de patrimoine, je me forme au métier de conseiller financier.
Mon objectif est de comprendre en profondeur vos besoins afin de vous accompagner avec clarté, méthode et bienveillance.
Nos services en conseils patrimoniaux à Auxerre
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre accompagnement commence par un diagnostic complet de votre patrimoine. Nous évaluons l’ensemble de vos actifs – financiers, immobiliers, professionnels – afin de mieux comprendre votre situation globale. Cette analyse permet de repérer des ressources inexploitées, d’identifier des axes d’optimisation et de poser les bases d’une stratégie adaptée à vos objectifs.
Stratégie d’investissement personnalisée
En fonction de votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous concevons une stratégie d’investissement alignée avec votre tolérance au risque. Qu’il s’agisse de placements financiers, immobiliers ou diversifiés, notre objectif est de faire fructifier votre capital avec rigueur et cohérence, en tenant compte de votre horizon de placement.
Préparation à la retraite
Anticiper sa retraite, c’est préserver son niveau de vie. Nos conseillers évaluent vos besoins futurs et construisent avec vous des solutions concrètes pour constituer un capital de retraite solide. Grâce à des outils adaptés, vous abordez cette étape avec confiance et sérénité.
Optimisation fiscale
Nous vous accompagnons pour réduire efficacement votre pression fiscale. En mobilisant les dispositifs adaptés – produits d’épargne, immobilier locatif, donations –, nous mettons en œuvre des solutions concrètes pour améliorer vos rendements nets, tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Transmettre votre patrimoine selon vos souhaits et dans les meilleures conditions fiscales est essentiel. Nous vous conseillons sur les mécanismes de transmission : donations, contrats d’assurance-vie, structurations patrimoniales… afin de protéger vos proches et de garantir la pérennité de vos biens.
Sécurisation patrimoniale
Protéger son patrimoine, c’est aussi anticiper les aléas. Nous vous orientons vers des solutions d’assurance pertinentes, adaptées à votre profil, pour préserver vos actifs et garantir une protection optimale de votre famille face aux imprévus.
Conseil juridique et fiscal
Les enjeux juridiques et fiscaux liés au patrimoine peuvent être complexes. Notre équipe vous accompagne dans la compréhension des réglementations, vous aide à sécuriser vos démarches et vous garantit une gestion conforme aux obligations légales, en toute tranquillité.
FAQ – Bien gérer son patrimoine à Auxerre
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui vous aide à organiser, protéger et faire fructifier votre patrimoine. À Auxerre, ces professionnels vous accompagnent à chaque étape, que vous soyez salarié, entrepreneur, retraité ou en reconversion.
Quels services sont proposés à Auxerre ?
À Auxerre, les conseillers offrent un accompagnement complet. Cela comprend des solutions d’investissement, la mise en place d’assurances vie, l’optimisation fiscale, la gestion locative (y compris en LMNP), mais aussi l’organisation de la transmission de votre patrimoine. Tout est pensé pour s’adapter à votre profil et à vos objectifs.
Quels sont les avantages d’un accompagnement local ?
Les experts basés à Auxerre connaissent les spécificités du marché de l’Yonne. Ils peuvent vous proposer des stratégies vraiment adaptées, en tenant compte des opportunités locales, des dispositifs fiscaux disponibles (comme la loi Malraux, par exemple), ou encore des enjeux immobiliers propres à la région.
Comment choisir un bon conseiller en gestion de patrimoine ?
Il faut avant tout se sentir en confiance. Un bon conseiller prendra le temps d’écouter votre situation, d’identifier vos besoins, puis de construire une stratégie claire. La transparence, la disponibilité et la capacité à vulgariser les sujets complexes sont de vrais indicateurs de qualité.
Est-ce que la gestion de patrimoine coûte cher ?
Les frais varient selon les prestations : certains conseillers fonctionnent au forfait, d’autres à la commission ou à l’heure. Le mieux est de demander un premier rendez-vous — souvent gratuit — pour clarifier les conditions. Dans tous les cas, les gains potentiels (optimisation fiscale, rentabilité des placements, meilleure transmission) compensent largement l’investissement.
Pourquoi consulter maintenant ?
Plus tôt vous commencez, plus vous avez de leviers pour agir. Que ce soit pour préparer votre retraite, anticiper une succession ou investir dans l’immobilier local, le bon moment c’est maintenant. Un premier échange permet d’y voir clair, sans engagement.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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