Faites le point sur votre patrimoine à Cagnes-sur-Mer
Au fil des années, vous avez peut-être mis en place différentes solutions patrimoniales. Placements financiers, assurance vie, immobilier locatif… C’est une bonne chose !
Mais attention : toutes les stratégies ne se valent pas. Et surtout, elles doivent être bien adaptées à votre situation.
Parfois, certaines solutions — notamment les montages sociétaires ou fiscaux — demandent des conditions strictes. Mal choisies, elles peuvent devenir contre-productives.
C’est là qu’intervient un conseiller en gestion de patrimoine. Son rôle ? Vous écouter, analyser votre situation, et construire une stratégie claire pour optimiser votre patrimoine selon vos objectifs.
Un accompagnement sur mesure
- Bilan patrimonial pour faire le point sur vos actifs.
- Conseils personnalisés sur vos investissements actuels.
- Recommandations concrètes : immobilier, assurance vie, PER, placements financiers…
- Optimisation fiscale (IFI, loi Pinel, assurance emprunteur…)
À Cagnes-sur-Mer, de nombreux particuliers utilisent des solutions toutes faites, sans réelle stratégie patrimoniale. Résultat : ils passent à côté d’opportunités.
Ne laissez plus votre patrimoine en pilote automatique. Faites appel à un cabinet de gestion patrimoine local pour vous aider à structurer, sécuriser et développer vos actifs.
Et si on faisait le point ensemble ?
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Cagnes-sur-Mer ?
Le tarif dépend de votre situation patrimoniale et du niveau d’accompagnement souhaité.
Pour les cas simples, c’est gratuit. Dans tous les cas, les prix sont clairement annoncés à l’avance. Aucun coût caché.
Lors d’un bilan patrimonial, les honoraires sont calculés en fonction du temps passé et de la complexité de l’analyse. Mais rassurez-vous, c’est souvent bien inférieur aux gains potentiels que nos conseils peuvent générer.
Et bonne nouvelle : vous pouvez récupérer 50 % des frais sous forme de crédit d’impôt si les prestations sont éligibles.
Aperçu des frais
- Dossier simple : 0 € – aucun frais.
- Audit patrimonial : Tarifs ajustés selon l’analyse (toujours définis à l’avance).
- Crédit d’impôt : Jusqu’à 50 % de remboursement des honoraires.
- Frais sur certains produits financiers :
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance, mutuelles.
- Variables pour : assurance vie, PER (Plan d’Épargne Retraite), épargne entreprise.
- Commissions récurrentes : Sur les produits qui nécessitent un suivi actif (gestion de portefeuilles, assurance vie, placements financiers).
Tout est clair, expliqué, et validé avec vous avant le moindre engagement.
Notre équipe
Fabrice Collet
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de savoir identifier à coup sûr quelle sera la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner, je mets en oeuvre l’universalité des opportunités fiscales juridiques et financières à disposition pour les ajuster au millimètre et répondre au mieux à vos objectifs.
Laurianne Robert
UN COMPLÉMENT D’ÉNERGIE BIENVENU
En formation d’ingénierie, je me spécialise dans l’univers de la finance et la gestion de patrimoine m’a semblé une excellente première opportunité afin de découvrir le fonctionnement des différentes institutions financières, d’approfondir mes connaissances sur les produits d’investissement et de mieux comprendre l’environnement réglementaire, notamment celui de l’AMF.
+ 33 6 70 06 11 50
Lucas Maurel
L’ESPRIT JURIDIQUE TOUJOURS PRÊT À RELEVER LES DÉFIS
Titulaire d’une licence de droit et ancien clerc de notaire, j’ai fait le choix de me spécialiser dans la gestion de patrimoine. Convaincu que les stratégies patrimoniales sont à la portée de chacun, je souhaite accompagner tous ceux qui souhaitent prendre en main leur avenir financier. Il n’est jamais trop tard pour commencer.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Cagnes-sur-Mer
Bilan patrimonial personnalisé
Tout commence par un bilan patrimonial complet. Nous analysons vos actifs : épargne, immobilier, revenus professionnels… L’objectif ? Avoir une vision claire de votre situation, repérer les leviers inutilisés et construire des pistes d’optimisation concrètes.
Des solutions d’investissement sur mesure
En fonction de votre profil et de vos objectifs, nous élaborons une stratégie d’investissement 100 % personnalisée. Immobilier locatif, assurance vie, placements financiers… Chaque solution est choisie pour vous aider à faire croître votre patrimoine tout en maîtrisant le risque.
Préparer votre retraite en toute sérénité
La retraite se prépare dès aujourd’hui. Nous vous aidons à définir vos besoins futurs, puis à construire un plan simple et efficace : assurance vie, PER, immobilier… Vous constituez un capital solide, pour maintenir votre niveau de vie et aborder l’avenir avec confiance.
Optimisation fiscale
Payer moins d’impôts, c’est possible. Nous vous guidons vers les meilleurs outils : investissements immobiliers défiscalisants (Loi Pinel, Denormandie), contrats d’assurance vie, dons ou placements ESG. Résultat : plus de rentabilité, moins de fiscalité.
Organisation de la succession
Transmettre votre patrimoine à vos proches, c’est essentiel. Nous vous aidons à mettre en place une stratégie claire : donation, démembrement, contrat d’assurance vie… Vous protégez vos héritiers et réduisez les droits de succession.
Protéger vos proches et vos biens
Anticiper les imprévus, c’est aussi ça la gestion patrimoniale. Nous vous conseillons les bonnes assurances pour préserver votre famille et sécuriser vos biens : prévoyance, assurance emprunteur, protection du conjoint, etc. Vous gagnez en tranquillité.
Un accompagnement juridique et fiscal
Pas besoin d’être expert pour comprendre les règles du jeu. Nos conseillers vous accompagnent sur les aspects juridiques et fiscaux de chaque décision. Objectif : vous simplifier la vie, tout en assurant une parfaite conformité avec la réglementation française.
FAQ – Tout savoir sur la gestion de patrimoine à Cagnes-sur-Mer
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour gagner du temps, sécuriser vos placements, et optimiser votre fiscalité. Un bon conseiller vous aide à prendre les bonnes décisions pour développer votre patrimoine en fonction de vos objectifs de vie : retraite, transmission, achat immobilier, revenus complémentaires, etc.
Quels services propose un conseiller en gestion de patrimoine à Cagnes-sur-Mer ?
- Bilan patrimonial complet
- Stratégies d’investissement (immobilier, assurance vie, SCPI, PER…)
- Optimisation fiscale
- Préparation à la retraite
- Transmission et succession
- Suivi régulier de votre portefeuille
Le tout avec un accompagnement personnalisé, en lien avec le marché local.
Quelle est la différence entre un conseil personnalisé et un conseil standard ?
Le conseil standard est souvent général, voire automatique. Le conseil personnalisé, lui, s’adapte à votre profil, vos projets, votre budget. C’est le jour et la nuit.
À Cagnes-sur-Mer, vous pouvez compter sur des conseillers proches de vous, capables d’agir en fonction de votre réalité : marché immobilier local, fiscalité applicable, évolution de vos revenus.
Comment choisir un bon conseiller en gestion de patrimoine ?
Voici quelques critères à vérifier :
- Formation solide (Master, école de commerce, droit patrimonial…)
- Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Statut de CGP indépendant (pour plus d’objectivité)
- Expérience et avis clients vérifiés
- Transparence sur les honoraires
Combien ça coûte ?
Les premiers échanges sont souvent gratuits. Ensuite, les frais varient selon la complexité du dossier.
- Cas simples : bilan patrimonial offert
- Accompagnement complet : honoraires définis à l’avance
- Crédit d’impôt : 50 % de réduction possible sur certains frais
- Frais produits : SCPI, assurance vie, PER… selon les supports choisis
Tout est transparent dès le départ.
Un conseiller local, c’est vraiment utile ?
Oui, surtout si vous vivez à Cagnes-sur-Mer, Antibes ou dans les Alpes-Maritimes. Un conseiller local connaît le marché immobilier, les dispositifs fiscaux spécifiques, et peut vous accompagner en face-à-face si besoin. C’est un vrai plus.
Quand faut-il consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pas besoin d’être riche ou proche de la retraite. Voici les bons moments pour agir :
- Vous avez un peu d’épargne et ne savez pas quoi en faire
- Vous achetez un bien immobilier
- Vous préparez votre retraite
- Vous souhaitez optimiser vos impôts
- Vous voulez transmettre un patrimoine
Plus tôt vous commencez, mieux c’est.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Liens rapides
Nos derniers articles
Nous contacter