Quel est le prix pour du conseil en gestion de fortune avec Le Patrimoine Bleu dans le département de l’Alpes-Maritimes

Le coût du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction du niveau de complexité de votre profil financier et des services requises. Cela peut être gratuit pour les cas les plus basiques. Dans tous les cas, le coût des services est clairement établi, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût est calculé en fonction du temps consacré et de l’expertise nécessaire, mais ce montant est souvent raisonnable en comparaison aux avantages que notre accompagnement pourra générer. De plus, autre bonne nouvelle : si des coûts sont facturés, vous profiterez d’un crédit d’impôt de 50 %.

Aperçu des coûts pour un service de conseil en gestion de patrimoine en Alpes-Maritimes :

  1. Cas basique : 0 € (sans frais).
  2. Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction de le temps nécessaire et le niveau d’expertise requis (précisés à l’avance).
  3. Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt le cas échéant.
  4. Frais d’entrée sur des produits d’investissement
    • Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et mutuelle.
    • Ajustables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
  5. Rémunération récurrente : Commissions basées sur les montants pour les placements requérant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, fonds d’investissement, entre autres).

    Tous les frais sont clairs et fixés en amont de toute prestation.

    Nos différents offres en conseil en patrimoine dans l’Alpes-Maritimes

    Préparation à la retraite

    Cette étape de vie doit apporter la paix, pas d’inquiétude. Nous mettons en place des approches adaptées pour sécuriser des revenus réguliers et suffisants tout au long de cette phase de vie. Avec vous, nous construirons une stratégie qui vous garantira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.

    Préparation successorale

    Transmettre votre patrimoine selon vos souhaits est une priorité. Nous vous accompagnons pour préparer la distribution de vos biens de manière à réduire au maximum la fiscalité, afin que les bénéficiaires puissent profiter pleinement de ce que vous leur léguez. Nous garantissons que vos volontés soient respectées tout en optimisant l’efficacité en termes d’impôts.

    Optimisation fiscale

    Votre fortune nécessite une optimisation pour vous permettre de profiter au maximum de vos ressources. Nous étudions avec précision votre situation pour concevoir des solutions de réduction d’impôt, autant à court terme qu’à long terme. Notre but est de vous accompagner dans la protection et à développer votre patrimoine net en allégeant au maximum le fardeau fiscal.

    Ajustement de portefeuille

    Votre capital doit évoluer avec les marchés et votre situation personnelle. Nous analysons régulièrement vos actifs pour les optimiser en fonction du contexte économique et des modifications de votre situation, afin de vous permettre de maintenir le cap pour réaliser vos ambitions financières.

    Approches de placement

    Nous ne croyons pas aux réponses préconçues. Tous nos clients ont une propension au risque et des attentes définies. Nous trouvons les possibilités les plus alignées à votre situation pour améliorer vos performances tout en minimisant les risques. Via une évaluation poussée du secteur financier, nous nous assurons que vos actifs soient alignés avec vos ambitions de croissance à long terme.

    Quelles sont nos certifications et expertises en matière de conseil en gestion de patrimoine

    Vous serez suivi par notre équipe dédiée.

    Fabrice C., conseiller en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expérience personnelle dans les investissements. Son parcours en autodidacte, complété par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a permis d’acquérir une maîtrise approfondie des solutions patrimoniales adaptées à chaque client, que cela concerne en France ou à l’étranger.

    Aude Moreau possède un parcours inspirant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est orientée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des conseils trop peu personnalisés. Son arrivée parmi nous a eu lieu naturellement autour de valeurs partagées : la transparence, la pertinence et l’indépendance des conseils que nous offrons à nos clients.

    Flavien Matifas, le plus jeune de notre équipe, offre une vision nouvelle et une compétence aiguisée grâce à sa formation universitaire en économie et gestion. Détenteur d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master en Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est aussi certifié par l’AMF depuis l’année 2023, certifiant sa maîtrise des lois du domaine financier.

    Quel est le processus d’un mandat de gestion patrimoniale ?

    Nous entamons chaque collaboration par une analyse complète pour identifier précisément votre situation, vos attentes et votre aversion au risque. Cela nous permet de construire un profil sur mesure. Ensuite, nous faisons appel à des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre approche consiste à répartir les placements en fonction de cette évaluation, en mêlant des placements plus risqués (comme les parts d’entreprise) avec des placements plus stables (comme les titres de dette ou les biens immobiliers) pour conserver et augmenter votre capital de manière équilibrée.

    Nous organisons des sessions de suivi, au minimum trimestrielles, mais toujours adaptées à vos besoins. Vous aurez un accès direct à votre gestionnaire, pas d’intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des solutions numériques pour vous maintenir à jour en temps instantané de l’évolution de vos placements, pour vous offrir toujours une vue d’ensemble.

    Notre objectif est de vous soutenir pour atteindre vos ambitions économiques à long terme, que vous souhaitiez préparer votre retraite, de planifier votre succession ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour affronter les crises économiques ou les fluctuations du marché, en modifiant les actifs selon l’évolution du marché, tout en protégeant votre capital.

    Nous avons foi d’une transparence totale. Chaque décision d’investissement est présentée de manière simple et accessible, et nous vous envoyons des rapports réguliers sur les résultats des placements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les coûts et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous puissiez prendre des décisions en toute sérénité.

    Le Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion d’actifs libre dans l’Alpes-Maritimes

    Le Patrimoine Bleu est un cabinet axé sur l’accompagnement de ses clients dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des stratégies adaptées, personnalisées pour vos objectifs et objectifs.

    L’équipe du Patrimoine Bleu de spécialistes certifiés travaille en étroite collaboration avec vous pour concevoir des projets financiers durables et optimisés, tout en conservant une flexibilité pour répondre à l’évolution de vos besoins. Si vous souhaitez préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous vous apportons des conseils avisés et un accompagnement constant.

    La réussite en finance n’a rien d’un hasard.

    Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.

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